Date post: | 05-Jul-2015 |
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Economy & Finance |
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Luogo, Data
Fattura Elettronica obbligatoria: il supporto dell’industria finanziaria a PA ed imprese
Roma, 1 dicembre 2014 Convegno CBI 2014
Marco Esposito
Project ManagerConsorzio CBI
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La diffusione della Fattura Elettronica tra imprese in Italia è stata negli anni molto limitata…
Imprese in Italia che fanno conservazione sostitutiva di Fatture Attive e Fatture Passive
Imprese in Italia che fanno scambio dati informato elettronico strutturato EDI
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Fonte: Politecnico di Milano
Numero di Extranet e Portali B2P attivi in Italia, attraverso i quali è possibile scambiare almeno un documento del Ciclo Ordine-Pagamento
3
3
Dal 31 marzo 2015 tutte le PA dovranno ricevere le fatture esclusivamente in formato elettronico
Sistema pubblico di
Interscambio
PAFornitore
…ma ad oggi la Fattura verso la Pubblica Amministrazione è finalmente realtà!
Il Sistema di Interscambio
• Intermediazione del Sistema diInterscambio
• Formato standard proprietariofirmato con firma elettronicaqualificata o digitale;
• Canali disponibili perl’invio/ricezione fatture verso/daSdI: FTP; PEC; HTTPS; SPC; MEPA
• Adesione obbligatoria per tutte lePA entro il 31 marzo 2015
La Fattura PA
Il Sistema di Interscambio ha ricevuto ad oggi oltre 1 mln di file fattura
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In coerenza con la normativa vigente, già dal 6 dicembre 2013 il canale CBI permette la trasmissione della fattura elettronica verso la Pubblica Amministrazione
Il CBI rappresenta un canale a valore aggiunto per la trasmissione della fattura elettronica nella tratta B2G (Business to Government)
Oltre 900.000 imprese sono già connesse alla rete CBI
Sistema pubblico di
Interscambio
Pubblica Amministrazione
Fornitore
Internet
Altri canali
Il Servizio CBI abilita la trasmissione della Fattura PA
Internet
Altri canali
Il modello di Servizio Fattura PA CBI business-to-government
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Le funzioni CBI a supporto dell’integrazione della Value Chain delle aziende
Ordine Consegna
Data alignm
ent
Fatturazione Finanziamento Pagamento Riconciliazione
1
Integrazione
Visualizzazione
2 3 4 5
1
2
3
4
5
Invio/ricezione E2E fattura elettronica B2B e B2G
Certificazione Crediti e Richiesta Anticipo Fatture
Servizio CBILL
Bonifico XML SEPA e SEPA Direct Debit
Esiti e Rendicontazione strutturata
Le funzioni CBI
Acquirente/ Debitore
Fornitore/ Creditore
6
Invio/ricezione E2E fattura elettronica (B2B/B2G)
Il servizio CBI di fatturazione elettronica consente ad aziende e PA di inviare/ricevere le fatture nel formato previsto dalla normativa, supportando i processi di riconciliazione tra
informazioni commerciali e finanziarie
Fattura elettronica
Il modello di Servizio Invio end-to-end Fatture CBI business-to-business
Istituto Finanziario
Proponente del Creditore
Acquirente/ Debitore
Fornitore/ Creditore
Istituto Finanziario Proponente del Debitore
1
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Il modello di Servizio per la certificazione dei crediti
La certificazione dei crediti2
Fornitore/ Creditore
Id Certificazione
Il Consorzio CBI è stato individuato dall’ABI quale soggetto facilitatore tra il MEF ed i soggetti erogatori del credito per la realizzazione del servizio di collegamento
telematico tra le banche, gli intermediari finanziari e la piattaforma elettronica
Piattaforma MEF
Verifica credito
Erogazione credito
Aggiorn. stato
Istituto Finanziario
Da aprile 2012 ad oggi attraverso il Servizio CBI:
2.792 richieste di visualizzazione 1.322 richieste di anticipo/cessione per 400 mln € di controvalore
133 Istituti aderenti ad oggi
1 2
4 3
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Richiesta di anticipo fatture
Registrato nel Repository ISO 20022 da Novembre 2007, il servizio CBI di anticipo fatture consente all’impresa cliente di richiedere in elettronico l’anticipo di una o più fatture
2
1
Richiesta anticipo
1
Azienda richiedente Ist. Finanz.
ProponenteIst. Finanz.
Passivo
Richiesta anticipo
33Conferma anticipo concesso
2
Conferma anticipo concesso
Lavorazione della richiesta di anticipo secondo
i processi di servizio in uso dal singolo Ist.
Fin. Passivo
Modello di servizio
Maggiore capitale circolante Tesoreria e cash management ottimizzati
Accesso alle diverse offerte comperitive in logica multibancaAutomazione dei processi
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Il nuovo servizio di incasso CBILL
Mobile
Home Banking
ATM
Intermediario dell’Utente
Fornitore del Servizio
Rete Online CBI
Richiesta visualizzazione bolletta
Visualizzazione bolletta
Iniziazione pagamento bolletta
Allineamento posizioni debitorie/creditorie
Richiesta dati bolletta
Invio dati bolletta
Richiesta dati bolletta
Invio dati bolletta
Aggiornamento dati bolletta
Biller
Utente1
4
5
2
3
3
2
6
Servizio CBILL
3
Eseguiti ad oggi oltre 200.000 pagamenti per un controvalore di 28,6 mln€
Il Servizio CBILL è offerto dai Consorziati CBI nel ruolo di Intermediario dell’Utente debitore attraverso la multicanalità bancaria (~18 milioni di conti online; ~ 47mila ATM; ~2
milioni di utenti attivi su mobile banking)
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RendicontazioneEsiti
Bonifici e addebiti diretti XML SEPA, esiti e rendicontazione strutturata
L’utilizzo di standard interoperabili consente alle aziende di gestire i pagamenti e gli incassi relativi alle fatture ricevute/inviate mediante il Servizio CBI
Fattura elettronica Pagamenti
Funzioni di incasso e pagamento CBI integrate con la fattura elettronica
Istituto Finanziario Proponente del Creditore
Acquirente/ Debitore
Fornitore/ Creditore
Compensazione e regolamento
Istituto Finanziario Passivo del Debitore
Istituto Finanziario Proponente del Debitore
Istituto Finanziario Passivo del Creditore
4 5
Nel I semestre 2014 sono state veicolate oltre 80mln di disposizioni di pagamento, e 200mln di richieste di incasso.
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• Riconciliazionedella fattura con incassi e pagamenti
• Predisposizione automatica ordini di incasso e pagamento secondo gli standard CBI
• …
Oltre il servizio di veicolazione fatture, gli Intermediari Finanziari potranno offrire servizi a valore aggiunto ad imprese e PA consentendo, un maggiore coordinamento delle attività degli uffici
operativi, semplificazioni nella gestione della documentazione amministrativa ed automazione del flusso di fatturazione
Dalla fattura al pagamento: un possibile cruscotto integrato di servizi per aziende
Fatturazione Credito Incasso RiconciliazioneVisualizzazione
Ricevo la rendicontazione contabile
Ricevo l’info di pagamento CBILL
Rendo disponibili le info su CBILL
Richiedo il finanziamento
Invio la fattura ad un’azienda o a una PA
Ottengo l’anticipo
Ricevo il pagamento
Flussi informativi Flussi finanziari
•Conservazioneon-line dei documenti
• Integrazione con le soluzioni ERP
•…
• Supporto alla certificazione crediti PA
• Diverse forme di credito (anticipazione, cessione pro solvendo, pro soluto…)
• …
• Integrazionecon gli applicativi di corporate banking e tesoreria enti
• …
• Gestione integrata di flussi documentali e finanziari in modalità «single window»
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Questions & Answers
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Grazie
WORKSHOP
D.L. 8 APRILE 2013, N. 35: “PAGAMENTO DEBITI PA”: LE NOVITÀ PER L’OPERATIVITÀ BANCARIA
Consorzio CBI
www.cbi-org.eu