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Presentazione Associazione Italiana Istituti di

Pagamento e di moneta Elettronica

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INDICEPag

1. L’Associazione3

2. Gli Scopi 43. A chi si rivolge

54. Codice etico

65. Struttura Organizzativa

75.1. I Componenti 85.2. Il Comitato Scientifico 95.3. Le Commissioni 11

6. Le Attività per gli Associati 146.1. Rapporti con le Istituzioni 156.2. Monitoraggio Normativa 166.3. Pareri e Contributi 176.4. Collaborazioni 186.5. Dibattiti e Convegni 206.5.1. Incontri e gruppi di lavoro 2012 276.6. Formazione 336.7. Servizi per gli associati 346.8. Assistenza Specializzata 35

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L’Associazione

L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010 con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla Commissione Finanze della Camera dei Deputati.

A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un terzo del mercato delle Payment Institution e degli IMEL.

L’ Associazione non ha scopi di lucro ed ha carattere volontario.

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Gli Scopi

L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di formazione, attraverso l’organizzazione di seminari, convegni e dibattiti.

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Possono essere soci: gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento; i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne

accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate dagli organi dell’Associazione;

gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si impegnino a realizzarli.

Soci Sostenitori: Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria attività

all’interno del mondo associativo.

A chi si rivolge

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Codice EticoGli Associati svolgenti attività Payment Institution ed IMEL, che intendono aderire, si obbligano al rispetto del presente codice di autodisciplina.

AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici, politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e collaborazione.

Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione.

Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni

aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici.

In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta.

Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è demandato al Consiglio Direttivo.

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Struttura organizzativa

Consiglio Direttivo

Da 5 a 13 membri scelti fra gli

associati

Comitato Scientifico

Propone analisi e iniziative culturali sovrintendendo al

vaglio di correttezza

metodologica

Commissioni

Coadiuvano e supportano

l’Associazione e il Consiglio Direttivo

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I componenti

CONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:

• Presidente : M. Maurizio Pimpinella Presidente

Osservatorio Internazionale Cards – Servizi e nuovi

sistemi di pagamento

• Vicepresidente: Bruno Accornero - AD - Pi4Pay

• Tesoriere: Emilio Valentino

• Avv. Marco Zechini – DLA Piper

• Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial

Services

BNL Positivity - Gruppo BNP Paribas (tbd)

• Paytipper (tbd)

• PI4PAY - Gruppo SIA Spa (tbd)

• Cabel IP - Dott. Daniele Corsini - Amm.

Delegato (tbd)

• Lis IP - Dott. Andrea Galli - Amm. Delegato (tbd)

• SISAL Holding Istituto di Pagamento Spa - Dott.

Emilio Petrone - Amm Delegato – Sisal (tbd)

SOCI SOSTENITORI:

• Sefin Spa• Gruppo SIA Spa (tbd)

• Studio Zoni • Studio Imbergamo Loreti • Novasystem Srl • Beeteam Consulting• Hewlett Packard (tbd)

• Cpp Italia (tbd)

• Dla Piper (tbd)

• Pricewaterhouse Coopers (tbd)

• Unione Fiduciaria (tbd)

• Trend Micro (tbd)

• Mediaservice (tbd)

• Consilia (tbd)

• Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti (tbd)

• Kima (tbd)

• ItBusiness (tbd)

• Obiectivo Technology (tbd)

• SP Consulting (tbd)

• Smartika (tbd)

• QN Financial Service • City Poste Payment (tbd)

• Cabel IP (tbd)

• LisIP (tbd)

• Carta LIS (tbd)

• La Nuova Posta (tbd)

• C-Card (tbd)

• SHIP – Sisal Holding IP (tbd)

• Setefi (tbd)

SOCI ORDINARI:

• Pi4PAY – Gruppo SIA• BNL Positivity • Imel Spa• Lombardia Informatica –

Regione Lombardia • Airplus International • Factor Coop• Telegiros (tbd)

• Paytipper

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L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti:

Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici e criteri generali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire consulenze strategiche in materia di valutazione di politiche economiche, finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie. Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento.

I principali compiti sono:

• Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL, legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia

• Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore

Il Comitato Scientifico

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Il Comitato Scientifico• Presidente: Dott. Carlo Tresoldi, Presidete SIA

• Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari - Univ. Tor Vergata

• Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista

• Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento

Banca d'Italia

• Prof. Giuseppe Roma - Presidente IMEL.EU Spa - Prof. Economia Intermediari

Finanziari –

Università Bergamo

• Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie,

Innovazione

e Servizi Finanziari – Univ. Cattolica del Sacro Cuore – Milano

• Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente Osservatorio Internazionale Cards –

Servizi e nuovi sistemi di pagamento

• Prof. Pietro Masi - Prorettore Vicario - Università degli studi di Roma "Tor

Vergata"

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Pagamenti

Organizzazione e Sistema di Controlli

Interni

Studi Ricerche e Formazione

GdoUtilities

Money Transfer

Sistemi Informatici

Pubblica Amministrazione

Enti Locali

Sicurezza

Le Commissioni

Tecnologie e Mobile Payment

Normativa

Obblighi ed Adempimenti Antiriciclaggio

IMEL

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Le Commissioni 1.3 al 24/04/2012

COMMISSIONE PAGAMENTI• Maurizio Sella - Ad Zopa Italia Srl• Diane Laschet - Ad Airplus International • Alberto Miglioli - Vice Direttore Generale Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti• Daniele Corsini - Amm. Delegeto – Cabel• Giovanni Emilio Maggi - Direttore Relazioni Istituzionali – Sisal• Nicola Cordone - Financial Institutions Director - SIA• Enrico Belgini - Product Manager Monetica e Pagamenti - Cedacri• Alfredo Paliotta - Retail Director - BNL POSitivity• Andrea Golisano - Senior Manager Pagamenti e Carte Prepagate - Business Unit Digital Games & Services Sisal Ship

COMMISSIONE ORGANIZZAZIONE E SISTEMA DI CONTROLLI INTERNI• Maurizio Rubini - Compliance officer - Lottomatica• Patrizia Giangualano – Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa (tbd)

• Marcello Fumagalli - Direttore Area Consulenza Banche ed Intemediari Finanziari - Unione Fiduciaria • Antonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner Consilia• Prof. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner Consilia• Roberto Esposito – Risk manager –Cabel IP• Paolo Borasi - Responsabile Organizzazione e Risk Management - C-Card

COMMISSIONE TECNOLOGIE E MOBILE • Simone Suriano - Esperto di Mobile Payment e Mobile Banking

Le Commissioni 2.3 al 24/04/2012

COMMISSIONE STUDI RICERCHE E FORMAZIONE• Prof. Alberto Casagrande - Senior Fellow Casmef - LUISS – Docente di MicroEconomia per lo Sviluppo e Microeconomia

per Intermediari Finanziari, Università Luiss - CEO The Core, Inc• Prof.ssa Susanna Mensitieri - Coordinatore master economia e marketing del Turismo e Comunicazione del Territorio -

Università Luiss

COMMISSIONE GDO • Sandro Serafini - Factorcoop • Muzio Daniele – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico (tbd)

COMMISSIONE UTILITIES E TELCO• Angelo Grampa - AD – Paytipper

COMMISSIONE MONEY TRANSFER• Telegiros Spa (tbd)

COMMISSIONE SICUREZZA• ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright -

Presidente• Francesco Dattola - Presidente Novasystem• Andrea Orlandini - Costumer Director - Mediaservice Srl• Walter Bruschi - AD CPP Italia• Gastone Nencini – Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro• Nicola De Bello - Project Manager - Kima Srl

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Le Commissioni 3.3 al 24/04/2012

COMMISSIONE PUBBLICA AMMINISTRAZIONE ED ENTI LOCALI• Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei

flussi documentali e servizi on line DIGITPA • Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA• Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia• Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta• Sandro Quarta - Responsabile Gruppo Commerciale e Gestione Clienti – Cedacri• Marcello Presilla - Responsabile Rapporti con il Parlamento - Public Affairs - Sisal Ship Spa

COMMISSIONE SISTEMI INFORMATICI • Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - Hewlett Packard • Cristina Guarnieri - Sales account executive – IT Business

COMMISSIONE IMEL • Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa• Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa• Sergio Signoretti – Amm. Delegato - CartaLis

COMMISSIONE NORMATIVA • Marco Zechini – Avvocato Dla Piper• Alessandro Laurenti – Coordinatore operativo - Pi4Pay• Manuela De Rosis – Sviluppo processi e presidio regolamentare – CartaLis• Manuela Ognissanti – Compliance Officer - LisIP • Marco Ravaldi - Chief Financial Officer - BNL POSitivity

COMMISSIONE OBBLIGHI ED ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO • AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting • Fabrizio Vedana - Unione Fiduciaria S.p.A. - Direttore Area Legale e Relazioni Esterne• Marco Migliorisi - Responsabile Amminictrazione e Finanza Sisal Ship Spa

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Le attività per gli associati

1• Rapporti con le Istituzioni

2• Monitoraggio normativa

3• Pareri e contributi

4• Collaborazioni

5• Dibattiti e convegni

6• Formazione

7• Servizi per gli associati

8• Assistenza specializzata

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Rapporti con le Istituzioni

Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle nuove normative e rappresentanza degli interessi degli associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).

Partecipazione in qualità di associazione di categoria alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in sede di emanazione di norme e regolamenti.

I

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Attività di monitoraggio e commento delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore.

Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge attività di ricerca e redazione di manuali metodologici, a disposizione su richiesta degli associati, per l’interpretazione delle normative e dei regolamenti emanati dagli organi competenti

Monitoraggio normativa I2

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Consultazioni Banca d’Italia e MEF

Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni al MEF:

documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva 2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica.

Pareri e ContributiI3

Il giorno 22 marzo 2012 si è tenuta una riunione al MEF:

riunione per definire, con apposita convenzione, le caratteristiche del conto corrente o conto di pagamento di base con riferimento a quanto previsto dall’art.12, comma terzo, del decreto legge 6 dicembre 2011, n.201, convertito con modificazioni dalla legge 22 dicembre 2011, n.214.

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Pareri e ContributiI3.1

Consultazioni Banca d’Italia e MEF

Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia:

documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il recepimento della Direttiva 2009/110/CE.

Il giorno 27 marzo 2012 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia:

documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni in materia di sorveglianza sui servizi e sui sistemi di pagamento al dettaglio.

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Collaborazioni

Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo

di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento informatici.

Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto un accordo di collaborazione con Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria. Scopo della

partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.

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AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di Pagamento e IMEL.

La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.

Con la presente convenzione le Parti si impegnano a collaborare per la realizzazione di attività di studio e ricerca nel settore del

sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione professionale degli operatori del settore.

Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) – In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione

Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma rappresentante di AIRA

Attività convegnistica e supporto docenza ai master.

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Dibattiti e Convegni

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Presentazione dell’Associazione

Presentazione dell’Associazione il 4 maggio 2011 presso l’Hotel Universo Best Western:

Presentazione dell’Associazione Il quadro normativo nella costituzione ed

autorizzazione di un Istituto di Pagamento Presentazione del Competence Center Extending the Italian Payment Environment

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E-Payment, Security & Technology Conference

L’Associazione insieme all’Osservatorio Internazionale Cards ha organizzato la settima edizione del E-Payment, Security & Technology Conference che si è tenuta il 15 giugno 2011 presso l’Università Luiss di Roma.

L’evento ha ospitato un workshop dedicato: “Le nuove frontiere dei pagamenti: Imel & Istituti di Pagamento, nuovi partner delle banche?”

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SIA Expo 2011

L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato:

La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business

Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto

Le carte di pagamento come strumento di brand awareness

L’efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato

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ABI Carte 2011

Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte 2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv. Zechini del nostro direttivo)

Attività esercitabili Istituti a operatività limitata e istituti ibridi Applicabilità delle norme sui servizi di

pagamento agli operatori di telecomunicazione, digitali ed informatici

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Convegno Global NetworkingPayment System Summit 2011

«L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità»

Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi

• Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la costituzione e la prestazione dei servizi

• Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto

• Le carte di pagamento come strumento di brand awareness

• L'efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato

• La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business

• Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA• Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un

corretto processo dei pagamenti• Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti culturali e regolamentari• Capire la soluzione da adottare in termini di tecnologia integrata• Gestire efficacemente e facilitare le operazioni

internazionali• Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni

Il Panel di Esperti:

• Maurizio PimpinellaPresidenteAssociazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta ElettronicaPresidenteOsservatorio Internazionale Cards • Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca CardsEPC Chairman WG• Guglielmo OrlandiDirettore Amministrativo Finanziario Euronics • Isabelle OlivierHead of South East Europe, EMEA Region SWIFT Italy • Isabella ArtioliHead of Debit, Credit & Prepaid Cards ItalyGlobal F&Sme Payments UniCredit• Paolo ColettiResponsabile Area POS Gruppo Pac2000A – Conad• Giovanna Manzi Direttore Generale Best Western Italia

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L’AIIP realizza grazie al supporto di aziende partner e

attraverso l'organizzazione di gruppi di lavoro su uno specifico tema di interesse per il settore bancario e finanziario dei Working Paper che prevedono l'elaborazione di articoli di approfondimento e l'organizzazione di incontri di discussione tra i partecipanti.

Working Paper