Il sistema intelligente per determinare i bisogni assicurativi della clientela

iPromo per iPad

2

L’analisi dei bisogni assicurativi per iPad La proposta commerciale interattiva

E’ il front-end di un’applicazione di business intelligence che utilizza le esperienze, i concetti e le logiche dell’applicazione madre ( PROMO )

E’ uno strumento di supporto rivolto alla rete di vendita per: ◦ acquisire i dati del Cliente

◦ analizzare le esigenze ed i bisogni del Cliente

◦ proporre un’offerta mirata di prodotti

◦ elaborare una proposta commerciale (proposta)

◦ Inviare la proposta via e-mail

4

Polizza casa

Polizza salute

Previdenza

Caratteristiche

Il segmento di mercato

OFFERTA DI PRODOTTI

SELEZIONATI

Bisogni Propensione

all’investimento assicurativo

5

PACCHETTO PROPOSTA

Livello di reddito

Professione

Nucleo Familiare

Età

Immobili

Disp. Finanziaria

E’ un D.S.S. ( Decision Support System ) che attraverso le caratteristiche significative del Cliente individua il suo profilo e propone i prodotti assicurativi mirati in base alle sue necessità e al suo potenziale di investimento

La soluzione proposta al Cliente terrà conto dei vincoli dell’offerta commerciale e della strategia di vendita della Compagnia

Il motore di iPromo è costituito da algoritmi di ponderazione e routine di iterazione che al variare dei parametri di input rielaborano i dati delle matrici decisionali (D.S.S.) proponendo le nuove proposte d’offerta di prodotti assicurativi e previdenziali

6

La messa a punto di iPromo richiede un’attività di analisi con l’area Marketing e Commerciale della Compagnia per la personalizzazione del D.S.S. e la taratura del processo d’offerta

7

DB Promo

Web-Service

Promo iPromo

DB Promo

Web-Service

Promo Promo

cluster

8

Soluzione 1

Architettura funzionale

Soluzione 2

Bisogni

Prodotti

Caratteristiche

Relazioni

DB Promo

Web-Service

Promo Il database di Promo che contiene le tabelle ( prodotti, caratteristiche, bisogni,ecc) è gestito mediante “PROMO web-service” residente su un server web in Compagnia

“PROMO web-service” prevede anche le applicazioni per la gestione e personalizzazione delle tabelle del D.S.S. che è alla base delle elaborazioni

9

Bisogni

Prodotti

Caratteristiche

Relazioni

iPromo

DB Promo

WEB Service CRM

DB Clienti

Sync

Dati anagrafici

Ptf

Proposta al cliente

Proposta prodotti

Preventivo

Sync

Promo

10

file

Bisogni

Prodotti

Caratteristiche

Relazioni

iPromo

DB Promo

WEB Service

DB Clienti

Sync

Dati anagrafici

Ptf Proposta al cliente

Preventivo

Sync

Promo

11

CRM

Utilizzo del motore di Promo e delle logiche del D.S.S. in attività di "backoffice" per segmentare l'archivio Clienti in base al “profilo”, per individuare i prodotti che soddisfano le esigenze ed i bisogni del target selezionato e formulare offerte di prodotti e servizi

Per ottenere risultati rispondenti occorre nel tempo valorizzare le informazioni “caratteristiche del nucleo familiare”

12

iPromo

DB Promo

WEB Service

DB Clienti

Sync

Promo

Attività commerciale

13

CRM

Motore in modalità cluster

Liste per campagne

cluster

Bisogna passare dalla gestione dei dati tecnici alla gestione del cliente

Cambiare metodo: progettare i prodotti sulla base delle caratteristiche dei Clienti che sono in portafoglio e non convincere i Clienti a comprare prodotti preconfezionati

Vantaggi per il Marketing e per i progettisti

14

1984

Cross Data individua uno

strumento vincente ed

innovativo “Canon X07”

su cui sviluppa i

preventivi vita Phenix

Soleil che verranno

forniti a tutta la rete

agenzie

2011

Cross Data con

la divisione

UNOONE progetta

applicativi su

piattaforma

iPhone ed iPad .

L’evoluzione della tecnologia nel mercato assicurativo

15