PROFILO AZIENDALE
Milano corso Italia, 13tel. 02 809500 fax 02 86998634
Padova via G.A. Longhin, 83tel. 049 8079998 fax 049 772176
Roma piazza della Libertà, 13tel. 06 32650226 fax 06 36005404
INDICE
• LA MISSION
• LA NOSTRA STORIA
N C
LA NOSTRA STORIA
• GLI ELEMENTI DISTINTIVI
• LE NOSTRE SEDI
• I MERCATI DI RIFERIMENTO
• INTERMEDIARI FINANZIARI – SERVIZI PER L’AREA MERCATO
INTERMEDIARI FINANZIARI SERVIZI PER LA GOVERNANCE• INTERMEDIARI FINANZIARI – SERVIZI PER LA GOVERNANCE
• IMPRESE: CONSULENZA, SOFTWARE E OUTSOURCING
• IL BUSINESS MODELL US NESS MODEL
• I PRINCIPALI VANTAGGI PER I CLIENTI
• I PRINCIPALI CLIENTI & PARTNERS
• LE PRINCIPALI ATTIVITA’ EDITORIALI
PROFILO AZIENDALE 2
LA MISSIONLA MISSION
FINANCIAL INNOVATIONS È LA PRIMA REALTÀ IN
ITALIA A PROPORSI, NELL’AMBITO DEI SERVIZI FINANCE,
COME INTERLOCUTORE UNICO NEI CONFRONTI DELLE
BANCHE, DELLE IMPRESE E DEGLI ENTI PUBBLICI
PROFILO AZIENDALE 3
GLI ELEMENTI DISTINTIVIGLI ELEMENTI DISTINTIVI
La società, in quanto SIM di consulenza in base a quanto previstodalla direttiva MiFID, ha predisposto le funzioni di internalSIM DI
Il team è costituito da specialisti con esperienza più che decennale,i i d i i i li di l di b h
, p pauditing, compliance e risk management, al fine di poter operaredirettamente sul mercato a nome e per conto del proprio cliente .CONSULENZA
TEAM DI
L l i i t d l t di i i
provenienti da società internazionali di consulenza, grandi banched’affari e professori universitari con competenze metodologiche equantitative di primario livello nazionale ed internazionale.
TEAM DI
SPECIALISTI
Le soluzioni proposte comprendono una gamma completa di serviziper l’area finanza, modulabili in funzione delle specifiche esigenzedel cliente: dalla tradizionale consulenza fino all’outsourcingcompleto delle attività professionali e dei servizi applicativi.
TIPOLOGIA
DI SERVIZI
Il rapporto con i propri Clienti è basato su una partnership operativatale da poter “affiancare” il Cliente in tutte le varie fasi operative:dalla definizione e messa in opera dei nuovi servizi, sino al supportocontinuativo per la loro gestione a regime
PARTNERSHIP
CON I CLIENTIcontinuativo per la loro gestione a regime.
PROFILO AZIENDALE 4
LA NOSTRA STORIALA NOSTRA STORIANel settembre 2001 nasce Financial Innovations da una business idea di EmanueleFacile e Maurizio Belli, come sintesi evolutiva di una più che decennale esperienzanell’area Finance.
2001
Il gruppo bancario Cardine si pone come interlocutore esclusivo per la propriaclientela dei servizi di Financial Innovations, diventando azionista di maggioranzaper l’attività di Investment Bank per le PMI.
2002
A seguito alla fusione tra Sanpaolo IMI e Cardine, nel dicembre 2003 ilmanagement di Financial Innovations effettua un management buy-out edacquisisce la proprietà dell’azienda dal Gruppo Sanpaolo IMI.
2003
2005Nell’anno 2005 si consolida il percorso di crescita della società, con l’ingresso dinuovi partners e l’apertura di nuove sedi, al fine di estendere la proposta disoluzione innovative e l’operatività in altri segmenti di mercato.
2008Nel corso del 2008, per effetto della direttiva MiFID (d.lgs. n. 164/2007), FinancialInnovations ha avviato l’iter per diventare SIM, al fine di caratterizzaremaggiormente la propria attività.
Il 20 gennaio 2009 Financial Innovations ha ottenuto l’autorizzazione da Consob e
2009
Il 20 gennaio 2009 Financial Innovations ha ottenuto l autorizzazione da Consob eBanca d’Italia ad esercitare come SIM di consulenza (cfr. art., 1 comma 5, lettera f,del D.Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58). Dalla stessa data è pertanto iscritta all’albo delleSIM di cui all’articolo 20, comma 1, del D.Lgs. n. 58/1998 (delibera CONSOB n.16766 del 20 01 2009)
PROFILO AZIENDALE 5
16766 del 20.01.2009)
LE NOSTRE SEDILE NOSTRE SEDI
UDINEALTER EXE F.V.G.
VICENZAALTER EXE
BIELLAALTER EXE PIEMONTE
PADOVAPADOVA Via G.A. Longhin, 83 MILANO
Corso Italia, 13
MASSA CARRARAALTER EXE ALTO TIRRENO
BOLOGNAALTER EXE BOLOGNA
ROMA Piazza della Libertà, 13 ALTER EXE è il network di
Financial Innovations di partnership con
professionisti locali per il supporto alle PMI
ROMAALTER EXE ROMA
PROFILO AZIENDALE 6
I MERCATI DI RIFERIMENTOI MERCATI DI RIFERIMENTO
I servizi per gli Intermediari Finanziari si articolanoI servizi per gli Intermediari Finanziari si articolanosui due principali ambiti operativi: l’Area Mercato ela Governance.
INTERMEDIARIFINANZIARI
IMPRESEI servizi per le Imprese coprono le principali esigenzedell’area finanza: dalla Finanza Strategica allaIMPRESE dell area finanza: dalla Finanza Strategica allaTesoreria Operativa, ivi compresi i Rischi Finanziari.
ENTI PUBBLICII servizi per gli Enti Pubblici sono finalizzati amigliorare il processo di Pianificazione delle FontiFi i t l G ti d i Ri hi Fi i iFinanziamento e la Gestione dei Rischi Finanziari.
PROFILO AZIENDALE 7
INTERMEDIARII SERVIZI PER L’AREA MERCATO 1/3 I SERVIZI PER L AREA MERCATO 1/3
I servizi per l’Area Mercato si articolano in sei macro-aree di cui due riguardano:
SVILUPPO PRODOTTI E SERVIZI PER LA CLIENTELA IMPRESE
Consulenza e servizi che vanno dall’ideazione del prodotto sino alla sua realizzazioneoperativa ivi incluso il lancio commerciale e l’affiancamento alla reteoperativa, ivi incluso il lancio commerciale e l affiancamento alla rete.
• Servizi per lo sviluppo di nuovi prodotti di impiego a breve e a medio termine• Servizi a supporto dell’attività d’investimento e di gestione della rete commerciale
CONSULENZA DI FINANZA D’ IMPRESA PER LA CLIENTELA CORPORATE
Consulenza e servizi nei vari ambiti dell’area Finanza d’Impresa, con particolareriguardo agli aspetti di Finanza Strategica e Tesoreria Operativa.
• Servizi di Risk Management per le Imprese (Tasso, Cambio e Materie Prime)g p p ( )
• Servizi per il miglioramento del Processo di Pianificazione Finanziaria
PROFILO AZIENDALE 8
INTERMEDIARII SERVIZI PER L’AREA MERCATO 2/3
I servizi per l’Area Mercato si articolano in sei macro-aree di cui due riguardano:
I SERVIZI PER L AREA MERCATO 2/3
VALUTAZIONE INDIPENDENTE PER I FINANZIAMENTI RILEVANTI
Consulenza e servizi nell’ambito dei finanziamenti a medio e lungo termine che vari motivipossono essere considerati rilevanti; ovvero:p ;
• Entità del finanziamento troppo elevata rispetto alla dimensione o solidità finanziariadella società richiedente
• Complessità del progetto da finanziare sia in termini di businss plan e sia in termini dipossibile riorganizzazionepossibile riorganizzazione
ANALISI INDIPENDENTE DELLE ESPOSIZIONI CRITICHE ANALISI INDIPENDENTE DELLE ESPOSIZIONI CRITICHE
Consulenza e servizi per il monitoraggio diretto e continuativo delle esposizioni che la Bancaritiene opportuno tenere sotto osservazione, avvalendosi di una società indipendente.• Servizi per la definizione delle azioni di intervento della banca in base alle tipologie diServizi per la definizione delle azioni di intervento della banca in base alle tipologie di
clientela ed alle situazioni aziendali• Servizi di monitoraggio e reporting in funzione della tipologia delle specifiche criticità
PROFILO AZIENDALE 9
INTERMEDIARII SERVIZI PER L’AREA MERCATO 3/3
I servizi per l’Area Mercato si articolano in sei macro-aree di cui due riguardano:
I SERVIZI PER L AREA MERCATO 3/3
SERVIZI PER LA GESTIONE DEL CASH FLOW E TESORERIA AZIENDALE
Consulenza e servizi gestione del Cash Flow Previsionale sino alla gestione della TesoreriaAziendale Evoluta per la clientela imprese:• erogazione del servizio di gestione del Cash Flow e della Tesoreria Aziendale Evoluta con
l’integrazione dei dati delle principali applicazioni di Corporate Banking Interbancario;• consulenza ed assistenza continuativa nella gestione ordinaria della tesoreria su aspetti
finanziari, organizzativi e di processo attraverso il collegamento con uno Customer Desk.
VALUTAZIONE DELLE OPERAZIONI IN DERIVATI PER IL BILANCIO
Consulenza e servizi per la valutazione delle operazioni in bilancio in base alla normativain vigore.• valorizzazione delle operazioni in derivati al Fair Value e loro rappresentazione contabile
per il bilancio, con i relativi servizi di consulenza a supporto della azienda; • verifica di efficacia delle coperture e produzione della documentazione richiesta dal le
normative e dai principi contabili internazionali IAS 32, IAS 39, IFRS 7.
PROFILO AZIENDALE 10
INTERMEDIARI I SERVIZI PER LA GOVERNANCE
I servizi per la Governance si articolano in due macro-aree:
I SERVIZI PER LA GOVERNANCE
ALM E CASH FLOW POLICY – ADVISORY & FULL OUTSOURCING SOLUTION
Consulenza e servizi per la gestione in outsourcing dei processi operativi e gestionalirelativi alla gestione del cash flow e del connesso rischio di interesse su attività e passività:g p
• Identificazione delle strategie di protezione / gestione del cash flow e dei possibili livellidi operatività interna / esterna
• Definizione ed attivazione dei servizi di gestione in outsourcing
DEFINIZIONE E STIMA DELLA DIMENSIONE STRATEGICA DEI RISCHI
Consulenza e servizi per la valutazione degli effetti economici derivanti dai potenzialiscostamenti dai valori di budget.• Identificazione dei rischi del piano strategico e degli scostamenti dal budget• Determina ione degli effetti economici dei poten iali scostamenti dal budget• Determinazione degli effetti economici dei potenziali scostamenti dal budget
PROFILO AZIENDALE 11
IMPRESE : CONSULENZA SOFTWARE E OUTSOURCING CONSULENZA, SOFTWARE E OUTSOURCING I servizi per le Imprese coprono le principali esigenze dell’area Finanza: dalla FinanzaStrategica, alla Tesoreria Operativa compresa la Gestione dei rischi finanziari.
Nel dettaglio i servizi per l’Impresa si suddividono in:
• CORPORATE FINANCE ADVISORY
• RISK MANAGEMENT ADVISORY
• RISK GOVERNANCE, ACCOUNTING & DISCLOSURE
• CORPORATE TREASURY
• AUTOVALUTAZIONE DEL RATING (BASILEA 2)
A questi servizi vengono affiancati software specialistici:
AUTOVALUTAZIONE DEL RATING (BASILEA 2)
• PIANIFICAZIONE E CONTROLLO
• Proprietari o sviluppati da aziende partner leader nel settore dei sistemi informativi ed• Proprietari o sviluppati da aziende partner leader nel settore dei sistemi informativi, ederogati come SAAS in via esclusiva da FINN
• Forniti in modalità ASP• A costi contenuti• Con assistenza e supporto continuativi ad ampio raggioA completamento del supporto alle imprese, FINN offre servizi di Business ProcessOutsourcing per tutte le attività di finanza operativa, risk management e controllo di gestione,abilitati dai menzionati software specialistici
PROFILO AZIENDALE 12
abilitati dai menzionati software specialistici
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESEI SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE
FINANZA STRATEGICA E CONTROLLO DI GESTIONE FINANZA OPERATIVA BILANCIO
TesoreriaGestione dei rischi finanziari
Pianificazione strategica, Finanza Straordinaria e
Controllo di gestione
S i di fi i / Ri k P li
Governo, Contabilità e Comunicazione
Rischi
Strategie di finanziamento / funding
Ristrutturazione del debito
Risk PolicyTesoreria consuntiva Hedge accounting
IFRS 7
Compliance
Definizione esposizione da
gestireTesoreria avanzata
(anticipata)
ADVISORY Comunicazione Bilancio
R ti b d
Definiz. obiettivi e strategie di gestione
Supporto operativo
Tesoreria evoluta
R ti ti
Pianificazione Finanziaria
Comunicazione Finanziaria e reporting
OU
TSO
Reporting a boards e stakeholders
Supporto operativo continuativo
Monitoraggio e reporting
Rating consuntivo e/o prospettico
OU
RC
INCredito commerciale
PLANNER
FINPLAN
REVAL
FOREX MANAGE
PITECO
DOCFINANCEAPPLICATIVI
REVAL
DS TAXI
NG
MOODY’S KMV
PROFILO AZIENDALE 13
MOODY S KMV
SICRE
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
RISK MANAGEMENTLA GESTIONE DEI RISCHI FINANZIARI Un pacchetto di servizi dedicati a supportare le aziende nel processo di gestione del rischio cambio tasso e Un pacchetto di servizi dedicati a supportare le aziende nel processo di gestione del rischio cambio, tasso e materie prime
Risk Management è Il pacchetto di servizi creato per aiutare le Piccole e Medie Imprese che vogliono proteggere i propriRicavi e/o Costi dalle oscillazioni dei Tassi di Cambio, dei Tassi di Interesse e/o dei prezzi delle Materie Prime.Ri k M t t il i t i di l f i ffi t ti t ti ftRisk Management rappresenta il giusto mix di consulenza, formazione, affiancamento operativo e strumenti softwareper supportare il Cliente in tutti gli aspetti di gestione dei rischi.
Risk Management è un servizio modulare proposto in tre configurazioni
RM Consulenza
“Miglioramenti duraturi”
Affianchiamo il Cliente in tutte le fasi: dall’analisi della posizione a rischio aziendale, alladefinizione degli obiettivi e delle strategie gestionali, fino al supporto in fase dinegoziazione delle coperture con le banche.
RM FormazioneDiversi percorsi di formazione tutti orientati a fornire alle imprese delle competenze“pratiche” per una corretta gestione dei rischi finanziari e per la valutazione dei risultatidelle coperture.
“Maggiore consapevolezza”
“Esternalizzare la gestione”
Abbina consulenza, supporto continuativo e strumenti software dedicati per una totale“esternalizzazione” ad un Desk dedicato al “problema” rischi finanziari. E’ la soluzioneideale per quelle aziende che riconoscono il problema rischi come critico ma nondispongono delle risorse per gestirlo internamente.
RM Outsourcing
PROFILO AZIENDALE 14
Esternalizzare la gestione
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
RISK MANAGEMENTLA GESTIONE DEI RISCHI FINANZIARI
I principali benefici Il software di supporto al servizio
M i idi Desk di specialisti Affiancamento in f diMaggiore presidio
dei rischi finanziariDesk di specialisti per un supporto
continuativofase di
negoziazione delle coperture
Strumenti dedicati OttimizzazioneStrumenti dedicati con dati in tempo
reale
Ottimizzazione della tesoreria
valutaria
PROFILO AZIENDALE 15
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
TESORERIASERVIZI DI FINANZA OPERATIVA PER LE PMI
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
Un pacchetto di servizi dedicato alle pmi che ottimizza l’utilizzo delle linee di credito e riduce i costi per interessi e commissioni
Tesoreria è un pacchetto di servizi dedicato alle PMI che desiderano passare da una tesoreria di tipo amministrativo-contabile ad una gestione anticipata volta ad ottimizzare l’utilizzo delle linee di credito e ridurre i costi per interessi eg p pcommissioni.Per rendere immediatamente operativi i miglioramenti gestionali, il servizio Tesoreria utilizza un software dedicato perla riconciliazione dei flussi, l’aggiornamento delle previsioni di cassa ed il controllo delle condizioni applicate dalleBanche.
Tesoreria consuntivaValutare il proprio posizionamento verso le banche.Introdurre miglioramenti permanenti volti a ridurre errori e manualità nelle attività digestione banche e riconciliazione contabile.
“Maggiore consapevolezza”
Tesoreria anticipataGestire in maniera anticipata la propria tesoreria al fine di evitare sconfinamenti,ottimizzare il costo delle linee di credito e aumentare il controllo su tassi e commissionibancarie.
“Controllare e Risparmiare”
gg p
“Pi ifi l i ”
Aumentare l’orizzonte temporale di gestione della tesoreria (3-6 mesi) al fine diaumentare la capacità di pianificare il lavoro con le banche (esigenze di finanziamento,forma tecnica….) e/o ottimizzare l’attività di investimento della liquidità.
Tesoreria evoluta
PROFILO AZIENDALE 16
“Pianificare le risorse”
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
TESORERIASERVIZI DI FINANZA OPERATIVA PER LE PMI
I principali benefici
Maggiore presidio dei rischi
Desk di specialisti per un supporto
Affiancamento in fase di
d ll
Il software di supporto al servizio
Controllo dei rischi finanziari
per un supporto continuativo negoziazione delle
coperture
Strumenti dedicati Ottimizzazione
puntuale delle condizioni bancarie
con dati in tempo reale
della tesoreria valutaria
Proiezione dei flussi di cassa
PROFILO AZIENDALE 17
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)PLANNERUN SUPPORTO ALLA PIANIFICAZIONE PLURIENNALE
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
• Uno strumento semplice ed efficace per coloro che hanno la necessità di realizzare un budget economico/finanziario.
• Planner, ideato per la realizzazione di budget su , p gperiodi trimestrali, è anche un ottimo strumento di pianificazione di medio - lungo termine (sino a 5 anni prospettici) che, grazie al dettaglio sul trimestre, mette in evidenza la stagionalità economico/finanziaria dell’attività dell’azienda.
• Planner, a partire da una struttura di input analitica, consente di generare:
– Conto Economico prospettico (cinque anni, dettaglio trimestrale, struttura Civ. UE)
– Stato Patrimoniale (cinque anni, dettaglio Stato Patrimoniale (cinque anni, dettaglio trimestrale, struttura Civ. UE)
– Rendiconto Finanziario (cinque anni, dettaglio trimestrale)
– Principali Indici economico/finanziari (es. tempo medio incasso/pagamento, giorni durata scorte materie prime/ semilavoratidurata scorte materie prime/ semilavorati-prodotti finiti)
– Grafici di analisi (es. componenti dei flussi di cassa)
PROFILO AZIENDALE 18
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)PLANNERUN SUPPORTO ALLA PIANIFICAZIONE PLURIENNALE
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
Il software Planner effettua in automatico il calcolo di:
Imposte: IVA, IRES, IRAPMagazzino prodotti, semilavorati, materie primeCrediti vs clienti
Parametrizzazione datiaziendali:
Debiti vs fornitoriOneri e proventi finanziari Quota a breve e a lungo mutuiCosti del personale e Fondo TFRQuote ammortamentoS ldi B
aziendali:Ipotesi di IVA,Tassi bancariannuali eIndici didurata
Saldi Banca
Opportunitàdi gestire in
i l
P i i à l i 6 f i li di d i l i i i
automatico leipotesi dimutuo e dileasing
Prezzi, quantità e volumi per 6 famiglie di prodotti e relativi costidi acquisto materie prime, semilavorati e merci.Possibilità di inserire i costi puntuali o i consumi in percentualesui ricavi
PROFILO AZIENDALE 19
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
FINPLANUN SUPPORTO ALLA PIANIFICAZIONE FINANZIARIAU di i ifi i idi d ll’ ilib i fi i i
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
Uno strumento di pianificazione a presidio dell’equilibrio finanziario.
FinPlan, è uno strumento semplice che consente di realizzare un Budget Finanziario mensilizzato a partire dauna serie di ipotesi economiche.
Supporto ai processi di
pianificazione
> Verificare l’impatto finanziario dei piani/budget economici aziendali> Supportare le “scenario analysis” con informazioni relative all’evoluzione
della Posizione Finanziaria> Monitorare il rischio di liquidità
> Prevedere in anticipo l’utilizzo delle linee di fido> Scegliere le forme tecniche di indebitamento più opportune> Ottimizzare l’allocazione delle risorse finanziarie
Benefici
q
> Ottimizzare l allocazione delle risorse finanziarie
> Gestione multisocietaria e multidivisa> Proiezione del debito a breve per forma tecnica
Caratteristiche > Calcolo preventivo degli utilizzi delle linee di credito> Calcolo degli interessi e delle liquidazioni IVA> Dettaglio della Posizione Finanziaria prospettica
PROFILO AZIENDALE 20
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
FINPLANUN SUPPORTO ALLA PIANIFICAZIONE FINANZIARIAFinPlan, partendo dall’input di dati di Budget Economico, attribuendo ad ogni voce i tempi stimati di incasso/pagamento, genera ilBudget Finanziario mensilizzato.
Input dati di Budget Economico:>Ricavi>Costi>Investimenti G i d l >Investimenti>Finanziamenti
Inserimento degli algoritmi di proiezione:>Dilazione incassi>Dilazione pagamenti>Aliquote IVA
Generazione del Budget Finanziario e calcolo dei flussi di:
>Interesse
>Iva
Saldo banca e flussi prospettici
PROFILO AZIENDALE 21
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)BASILEA 2UN NUOVO RAPPORTO BANCA - IMPRESA
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)
Un pacchetto di servizi dedicati a supportare le aziende nel processo di adeguamento a Basilea 2
Il servizio Basilea 2 si avvale dell’applicativo “Sestante” e della metodologia di calcolo “Riskcalc 3.1. Italy” sviluppatada “Moody’s KMV”, società leader mondiale dei servizi di valutazione del rating e misurazione dei rischi di credito.Grazie a Sestante potrete disporre di un sistema per l’”autovalutazione” del rating di qualità e confrontabile con ip p p g qrating interni forniti dalle banche.
Introduce la tematica di Basilea 2 con indicazioni specifiche sul rating del Cliente.
Basilea 2 è un servizio modulare proposto in quattro configurazioni
B2 lightIntroduce la tematica di Basilea 2 con indicazioni specifiche sul rating del Cliente.
B2 startApprofondisce la tematica di Basilea 2 attraverso un incontro di discussione dei risultati e deiprincipali impatti dell’accordo di Basilea 2 sul rapporto Banca-Impresa
“Prima valutazione d’impatto”
“Maggiore consapevolezza”
“Indirizza” la chiusura del bilancio in corso di formazione per conseguire un miglioramentodella propria classe di rating, e/o “valuta” gli impatti sulla propria classe di rischio derivantidalle ipotesi di budget o dagli obiettivi a medio/lungo termine del piano industriale.
B2 strategy
“Pianificazione del Rating”
“Integrazione del Rating nei processi decisionali”
Il processo di autovalutazione avviene in outsourcing, attraverso l’invio da parte del Cliente deidati di bilancio/budget secondo lo schema CEE, l’elaborazione del rating da parte di Alter Exe ela restituzione dei risultati delle elaborazioni via e-mail.
B2 outsourcing
PROFILO AZIENDALE 22
“Integrazione del Rating nei processi decisionali”
I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)I SERVIZI DI FINN PER LE IMPRESE (segue)BASILEA 2UN NUOVO RAPPORTO BANCA - IMPRESA
I principali benefici
Metodologia internazionale
(Ri k l 3 1 I l di
Rating confrontabile con i rating interni
l b i d ll
Definizione della struttura finanziaria
Il software di supporto al servizio
Probabilità di Default2004 2005 2006
PD 1 yr 0,22% 0,09% 0,25%(Riskcalc 3.1. Italy di
Moody’s KMV)elaborati dalle
banche
struttura finanziaria ottimale
Valutazione del rating dei propri
Costi del servizio proporzionali al
di
PD 5 yr 1,21% 0,71% 1,38%
2004 2005 2006PD 1 yr 9,83% 1,76% 13,76%PD 5 yr 10,41% 1,86% 13,81%
Percentili (posizionamento rispetto alle aziende del g p p
Clienti o Fornitori chiave
numero di elaborazioni (pay per
use)
campione)CLASSI MOODY'S 1 YR 2004 2005 2006AaaAa1Aa2Aa3A1valore percentile
A2A3Baa1Baa2Baa3Ba1Ba2
Classi di rating Moody’s2006
(Capitale proprio ‐ Immobilizzazioni Immateriali) / (Attivo ‐ Immobilizzazioni Immateriali)
19,81 65,35(Risultato ante Gest.Straord. + Ammortamenti) / Interessi passivi 1.371,26 84,62Oneri finanziari/ Vendite 0,22 13,66Crescita delle vendite 11,42 68,16
Indici di bilancio e posizionamento rispetto al Ba2
Ba3B1B2B3Caa‐C
(Utile netto + Imposte) / Attivo 4,00 63,84Liquidità / Attivo circolante 2,55 45,40Attivo circolante / Passività a breve 144,24 80,03Variazione nel rapporto Crediti a breve / Ricavi 4,44 74,20
o rispetto al campione
PROFILO AZIENDALE 23
IL BUSINESS MODELIL BUSINESS MODEL
IL BUSINESS MODEL PREVEDE UNA PARTNERSHIP
OPERATIVA CON I PROPRI CLIENTI, CHE SI ESPLICA
NEL RICONOSCIMENTO DI UNA PARTE DELLA COMPONENTE
ECONOMICA IN FUNZIONE DEI RISULTATI RAGGIUNTI
PROFILO AZIENDALE 24
I PRINCIPALI VANTAGGI PER GLI INTERMEDIARIINTERMEDIARI
I principali vantaggi che l’intermediario finanziario può ottenere dalla partnershipoperativa sono:
SOCIETA’ ACCREDITATA NEL SETTORE FINANCE
• SIM di Consulenza in grado di supportare in modo continuativo l’intermediarionell’operatività sul mercato, nel pieno rispetto delle norme vigenti.nell operatività sul mercato, nel pieno rispetto delle norme vigenti.
• Disponibilità di un supporto continuativo, al fine di consentire all’intermediario la
• Possibilità di definire servizi innovativi per la clientela, in base alle specifichenecessità strategiche ed operative della’intermediario.
OTTIMIZZAZIONE DEI TEMPI E DELLE RISORSE
gestione operativa senza impegnare proprio personale.
• Contenimento degli investimenti, in quanto si prevede un rapporto di partnershipl l
• Ottimizzazione dei tempi per la definizione, avviamento e gestione operativa dinuovi servizi per la clientela.
con una componente economica legata ai risultati ottenuti.• Riduzione dei costi operativi, in quanto gli aspetti organizzativi e normativi delle
specifiche attività svolte sono a carico della società.
PROFILO AZIENDALE 25
I PRINCIPALI VANTAGGI PER LE IMPRESEI PRINCIPALI VANTAGGI PER LE IMPRESE
Pi ifi i t ll d ll i fi i i i d li• Pianificazione e controllo delle risorse finanziarie aziendali
• Consapevolezza degli obiettivi, dei risultati e dei rischi
Mi li t d i t i i ti il it diti i d B il 2• Miglioramento dei parametri previsti per il merito creditizio secondo Basilea 2
• Riduzione del rischio di rilevanti errori decisionali da parte della struttura interna
R i li i d i ti i t i d ll t tt• Razionalizzazione dei costi interni della struttura
• Trasparenza sugli obiettivi, sui rischi
A t d ll lt fi i i d ll t tt i t i d l• Aumento della cultura finanziaria della struttura interna aziendale
• Applicativi evoluti a costi accessibili e scalabili
• H l D k f i th j b• Help Desk e formazione on the job
PROFILO AZIENDALE 26
I PRINCIPALI CLIENTI BANCHEI PRINCIPALI CLIENTI BANCHE
Clienti seguiti dal Team attualmente e/o in precedenti esperienze lavorative con ruoli diresponsabilità del cliente o del progetto su tematiche Finance.
PROFILO AZIENDALE 27
I PRINCIPALI CLIENTI IMPRESEI PRINCIPALI CLIENTI IMPRESEClienti seguiti dal Team con ruoli di responsabilità del cliente o del progetto su tematicheFinance.
PROFILO AZIENDALE 28
I PRINCIPALI CLIENTI ENTI PUBBLICI E ASSOCIAZIONI PROVINCIALIE ASSOCIAZIONI PROVINCIALIClienti seguiti dal Team con ruoli di responsabilità del cliente o del progetto su tematicheFinance.
PROFILO AZIENDALE 29
I PRINCIPALI PARTNERSI PRINCIPALI PARTNERS
PROFILO AZIENDALE 30
LE PRICIPALI ATTIVITA’ EDITORIALILE PRICIPALI ATTIVITA EDITORIALI
PROFILO AZIENDALE 31
Per informazioni:Per informazioni:Financial Innovations SIM Spa
Milano : tel. + 39 02 809500 fax +39 02 86998634Padova : tel. + 39 049 8079998 fax +39 049 772176
e mail: info@fin innovations come-mail: [email protected]
PROFILO AZIENDALE 32