Manuale Banking

7/22/2019 Manuale Banking

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BANKING

Quando clicchi sulla sezione BANKING, accedi ad una pagina che mette a tua disposizione seidifferenti aree:

o Il mio contoo Le mie disposizionio Le mie Ri.Ba.o I miei investimentio Le mie contabilio I miei SMS

La sezione Banking ti consente di accedere alle funzioni informative, rendicontative edispositive dei rapporti di conto corrente abbinati a Qui UBI.

Area Il mio conto

Raggruppa le funzioni informative relative al conto corrente. Puoi accedere, tramite lacolonna di sinistra, ai seguenti servizi:

CCoonnttiiCCoorrrreennttii--SSiittuuaazziioonneeRRiiaassssuunnttiivvaa

la pagina di benvenuto della sottosezione che riepiloga le principali informazioni dei conti

correnti che hai collegati a Qui UBI.

Il primo degli elementi che caratterizzano la pagina il riquadro che contiene i daticaratteristici di ogni conto corrente collegato al tuo Qui UBI Internet Banking. Ne riquadrotrovi: lintestazione, le coordinate bancarie e i saldi aggiornati in tempo reale.

Tramite il link Visualizza i movimenti possibile accedere alla pagina che consente dicontrollare i movimenti da regolare e le indisponibilit a debito/credito (vedi oltre perulteriori dettagli).


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Nella successiva figura viene mostrata una immagine esemplificativa del contenuto dellapagina. I diversi elementi caratteristici saranno esaminati singolarmente e con maggioredettaglio nelle prossime pagine.


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Sotto ogni riquadro sono presenti le tabelle che riportano gli ultimi cinque movimenticontabilizzati.

Licona lente di ingrandimento presente per ogni movimento la cui descrizione non siacompletamente visibile nello spazio disponibile nella colonna Descrizione operazioni econsente di visualizzare la descrizione completa in una finestra pop-up.

Si avvisa che i dati relativi alle singole operazioni registrate in giornata vengono controllati,validati ed effettivamente contabilizzati al termine della giornata di esecuzione. Leinformazioni relative alle eventuali operazioni effettuate nella giornata non sono pertantoda considerare definitive.

Le informazioni relative a saldi e movimenti fornite mediante Qui UBI Internet Banking noncostituiscono Estratto Conto ai sensi di legge.


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Data la data in cui il movimento stato registrato sul conto. Pu anche noncorrispondere alla data in cui l'operazione stata effettivamente eseguita.

Valuta la data a partire dalla quale un importo registrato sul conto matura interessi adebito o a credito.

Mov. Avere Movimenti a credito (o accrediti) sul conto corrente.

Mov. Dare Movimenti a debito (o addebiti) sul conto corrente.

Saldo contabile ldifferenza tra gli importi a credito e gli importi a debito registrati sulconto corrente, indipendentemente dalla loro data di valuta.

Saldo disponibile l'importo complessivo che si pu utilizzare nel momento in cui vienevisualizzato. Questo saldo tiene conto del saldo contabile, di eventuali operazioni ancora daregistrare e/o indisponibili e di eventuali fidi. Non tiene conto delle date valuta.

Movimenti da regolare, indisponibilit e fidi

Come anticipato, nella pagina Situazione riassuntiva hai un collegamento che tipermette di accedere al dettaglio degli eventuali movimenti da regolare, delleindisponibilit ed allimporto del fido del conto corrente.

Per capire se la pagina in esame contiene dati, sufficiente guardare i saldi indicati nelbox di ogni conto. Infatti se il saldo contabile diverso dal saldo disponibile, significache il conto corrente in esame potrebbe avere degli affidamenti e/o dei movimenti daregolare e indisponibilit.I movimenti da regolare indicano le operazioni che hai gi impostato ma che non sonoancora registrate sul conto corrente.

Per alcune operazioni l'importo pu solo essere presunto e pertanto pu non coinciderecon quello che sar successivamente registrato sul conto (ad es. una negoziazione dititoli a prezzo di mercato).Se il movimento un ordine di acquisto o vendita di un titolo che non viene eseguito,sar cancellato alla scadenza dell'ordine stesso.Le indisponibilit indicano operazioni gi registrate sul conto corrente ma che non sonoancora disponibili.


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CCoonnttiiCCoorrrreennttii--RRiicceerrccaaMMoovviimmeennttii

Permette di visualizzare i movimenti del conto secondo i seguenti criteri:

Ultimo mese; Movimenti Bancomat; Movimenti assegni; Movimenti POS; Causale; Intervallo temporale da/a (max ultimi 12 mesi).

Cliccando su conferma, accedi allelenco dei movimenti che soddisfano il criterio di ricercaimpostato.Viene riproposto il riquadro che contiene i dati caratteristici del conto corrente cui siaggiungono il saldo iniziale e quello finale dellintervallo temporale impostato.La visualizzazione dei movimenti analoga a quanto gi visto nel caso della Situazioneriassuntiva.Ogni pagina mostra 10 movimenti. Per navigare basta cliccare sui bottoni Paginasuccessiva e Pagina precedente (entrambi presenti nelle pagine intermedie se le paginetotali necessarie a visualizzare tutti i movimenti estratti dalla ricerca sono in numerosuperiore a due) visibili in basso sotto la tabella riassuntiva dei movimenti .Per impostare una nuova ricerca modificando i parametri impostati basta cliccare su

Riseleziona.La funzione di Stampa consente di stampare tutti i movimenti estratti indipendentemente

dal numero di pagine necessarie per la visualizzazione a video. infine possibile esportare i risultati della ricerca nei formati .xls e .ofx cliccando sugliappositi bottoni.


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CCoonnttiiCCoorrrreennttii--EEssppoorrttaaMMoovviimmeennttii

Ti permette di utilizzare le informazioni sui movimenti di conto corrente per le tueelaborazioni personali o per l'utilizzo in programmi di gestione della finanza (es. MSMoney) senza passare attraverso la visualizzazione della lista dei movimenti come accade

nel caso della Ricerca movimenti.

Dopo aver selezionato il conto corrente ed il periodo di interrogazione, analogamente aquanto proposto nella ricerca movimenti, devi scegliere il formato nel quale esportare la

lista fra Excel (file con estensione .xls) ed OFX.Confermata loperazione otterrai un file compresso (nel diffuso formato .zip) che contienele informazioni da te richieste che puoi aprire/salvare e utilizzare come preferisci.

Per impostare un nuovo export dei dati modificando i parametri impostati basta cliccare suRiseleziona.

CCoonnttiiCCoorrrreennttii--CCoooorrddiinnaattee

Mostra, per ogni conto collegato al servizio, le coordinate nei formati standard IBAN eBBAN, da utilizzare per le tue operazioni sul conto.Se desideri approfondire largomento presente, on-line, il link Per saperne di pi che

una volta cliccato dar accesso ad una finestra pop-up contenente maggiori dettagliesplicativi sulle coordinate bancarie.


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SSttaattooAAsssseeggnnii

Consente la visualizzazione dei tuoi assegni, ricercandoli per libretto oppure per numero diassegno.

Dopo aver selezionato il conto corrente, accedi ad una pagina contenente lelenco degliassegni del tuo ultimo libretto e la possibilit di inserire il numero di un assegnoappartenente a libretti precedenti.Per ogni assegno, puoi vedere lo stato (pagato, circolante,), inoltre, cliccando sulla lentedi ingrandimento relativa al singolo assegno vengono visualizzati limporto e la data dipagamento.


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CCoonnttiiCCoorrrreennttii--IIMMiieeiiPPrrooddoottttii

Questa pagina ti consente di avere evidenza dei prodotti da te sottoscritti con la banca. Adogni categoria presente nella colonna Descrizione associato lelenco dei tuoi rapporti ilcui dettaglio visibile cliccando sullicona lente di ingrandimento.

Nella colonna I miei prodotti viene evidenziato graficamente il fatto che il prodotto stato da te sottoscritto.

Per ogni tipo di prodotto verranno fornite le seguenti informazioni di dettaglio:

Qui UBI

Descrizione del prodotto, intestatario, filiale e data di apertura.

Conti Correnti

Descrizione (disponibile ad esempio se legato ad un conto a pacchetto come Duetto,Utilio o Creso), intestatario, filiale di apertura, numero rapporto, data di apertura. Lalente di ingrandimento consente di accedere al dettaglio descritto nella Situazioneriassuntiva.

Carte

Descrizione carta, intestatario, filiale apertura.

Titoli e Fondi in deposito

Intestatario rapporto, filiale e data di apertura, numero deposito e sottodepositi relativi.La lente di ingrandimento consente di accedere al dettaglio descritto nella Consistenzadossier titoli.


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Depositi a risparmio

Descrizione prodotto, numero rapporto, intestatario, filiale di apertura, data di apertura,controvalore.

Certificati di deposito

Numero rapporto, intestatario, filiale di apertura, data di apertura, controvalore.

Gestioni patrimoniali

Descrizione prodotto, intestatario, filiale di apertura.

Prestiti e Mutui

Descrizione prodotto, numero rapporto, intestatario, filiale di apertura, data di apertura,link al dettaglio del finanziamento.

Polizze

Descrizione prodotto, intestatario, filiale e data apertura, numero polizza, link aldettaglio della polizza.

AAssssiiccuurraazziioonnii

Evidenzia i dati principali dei prodotti assicurativi riferibili al titolare del servizio quali ladescrizione del prodotto, il numero della polizza, la data demissione e il totale (lordo)deipremi pagati.

Cliccando sullormai consueta lente, puoi controllare il dettaglio della polizza che contiene(se significativi e disponibili) i seguenti dati:

Totale (lordo) premi pagati; Premio lordo annuale/unico; Importo della rata; Periodicit; Data di decorrenza della polizza; Durata (in anni); Data di scadenza; Valore attuale; Data di valorizzazione; Contraente;

Assicurato;

Rappresentante legale; Beneficiario caso vita; Beneficiario caso morte.


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MMuuttuuiieeFFiinnaannzziiaammeennttiiLLiissttaammuuttuuiieeffiinnaannzziiaammeennttii

Evidenzia i dati dei mutui e dei finanziamenti intestati o cointestati al titolare del servizioquali il numero del finanziamento, lintestazione, limporto erogato, la data di erogazione,la descrizione e lo stato del finanziamento.

Cliccando sulla lente, puoi prendere visione del dettaglio del finanziamento che contiene(se significativi e disponibili) i seguenti dati:

Data scadenza; Tasso in essere; Tasso di riferimento in caso di

agevolazione (tasso pubblicato per talicategorie di finanziamento);

Eventuale agevolazione (tasso dichiaratodallEnte che concede lagevolazione);

Data ultima variazione; Tasso di ammortamento; Importo residuo; Capitale residuo; Importo pagato; Capitale pagato; Scadenza prossima rata; Importo prossima rata; Periodicit; Numero rate non pagate; Numero rate scadute non pagate.


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MMuuttuuiieeFFiinnaannzziiaammeennttiiRRiimmoodduullaazziioonneerraattaa

Nel caso in cui fossi titolare di mutuo1ipotecario a tasso variabile e con rata variabile pertutta la durata del rapporto o a tasso misto, stipulato o accollato fino al 28 maggio 2008incluso il cui fine lacquisto, costruzione o ristrutturazione della tua abitazione principale2hai potuto rinegoziare limporto della rata secondo quanto previsto dallArt. 3 del DecretoLegge 27/5/2008 n.93 (Disposizioni urgenti per salvaguardare il potere di acquisto dellefamiglie) e dalla Convenzione attuativa stipulata tra lABI e il Ministero dellEconomia e

delle Finanze il 19/6/2008, cui la tua banca ha aderito a condizioni migliorative3rispetto aquelle di legge.Se non rientri nella clientela interessata dalliniziativa la pagina si limita a descriverequanto sopra illustrato e ti consente di visualizzare, tramite opportuni link, la relativadocumentazione e una sintesi delle principali caratteristiche della convenzione4.

1Anche se ceduto a terzi per cartolarizzazioni e avente almeno una rata in scadenza dopo il 01/01/2009.2Ai soli fini della convenzione, per abitazione principale si intende quella in cui il proprietario o il coniuge o i parenti

entro il terzo grado o gli affini entro il secondo grado dimorano abitualmente.

3Il tasso applicato al conto accessorio di finanziamento sar pari al migliore tra il tasso IRS (Interest Rate Swap) a 10anni, determinato nel momento della consegna dellaccettazione della proposta (secondo il valore pubblicato sulquotidiano Il Sole 24 ore in quel giorno) senza laggiunta di alcuno spread, e quello previsto nel contratto dimutuo come determinati entrambi in misura fissa alla data di rinegoziazione.4La documentazione citata disponibile on-line e non come allegato alla presente guida.


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Se rientri nella clientela interessata dalliniziativa, la tua banca ti ha inoltrato, con appositalettera entro il 29/08/2008 e per ogni mutuo avente le caratteristiche previste, unaproposta contrattuale in linea con le previsioni normative sopra illustrate (il dettaglio disponibile on-line vedi nota 4) e con lapplicazione della condizione migliorativa citata,insieme con adeguato materiale illustrativo sugli effetti della rinegoziazione in termini diriduzione dellimporto delle rate, nonch sulle possibili implicazioni sulla durata del mutuoin funzione dellevoluzione dei tassi. La proposta a suo tempo spedita disponibile on-lineper leventuale consultazione ancorch non pi sottoscrivibile.


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BBiillaanncciiooCCaassaa

Ti offre uninteressante elaborazione dei movimenti del tuo conto corrente. Per prima cosa,devi selezionare il conto del quale vuoi ottenere il bilancio; se hai pi conti collegati alservizio, puoi fare una selezione multipla e ottenere laggregazione dei movimenti di tutti i

conti selezionati, con evidenza dello sbilancio del periodo considerato e il dettaglio deimovimenti che lhanno generato, riclassificati per categoria.

Lelaborazione evidenzia sia la tua capacit di risparmio, intesa come differenza fra entrateed uscite contabilizzate, sia la composizione delle stesse (emolumenti, cedole e dividendi,prelievi bancomat, imposte e tasse, etc.). Se occorre puoi stampare il risultato.


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Area Le mie disposizioni

Raggruppa le funzioni dispositive a valere sul conto correntee alcune utili pagine peragevolarne lesecuzione. La colonna di sinistra composta dalle voci:

BBoonniiffiicciiOOrrddiinnaarrii--BBoonniiffiiccooIIttaalliiaaeeSSEEPPAA

Permette linserimento dei bonifici Italia e bonfici SEPA (ulteriori dettagli sulla SEPA sonodisponibili on-line cliccando su documento allegato nella pagina di impostazione) erappresenta la pagina di benvenuto dellarea.


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Dopo aver selezionato il conto corrente dal quale vuoi trasferire il denaro, devi impostare idati del bonifico: Importo in EURO (entro il limite di 50.000,00 euro per singolo bonifico)e Causale (non ammesso luso dei cosiddetti caratteri speciali, ad esempio /) sonodati indispensabili, mentre Data valuta al beneficiario e Data Esecuzione sono facoltativi(i criteri di valorizzazione sono disponibili cliccando sulle lenti di ingrandimento presenti asinistra, inoltre, cliccando sulle icone dei calendari presenti a destra puoi semplificare laselezione delle date).Per consentirci di individuare tempestivamente i bonifici destinati ad iniziative disolidariet nei confronti delle popolazioni coinvolte nel terremoto che ha colpitolAbruzzoad aprile 2009 ti chiediamo di selezionare5 la casella dedicata presente subitosotto la Causale.Se hai gi creato la lista dei beneficiari nella Rubrica li trovi elencati in una tabella dallaquale puoi selezionare quello che ti interessa evitando di digitare manualmente i dati.Se, invece, non hai creato la lista o si tratta di un nuovo beneficiario, clicca sul bottone

Nuovo Beneficiario. Accedi cos alla pagina di inserimento dati nella quale dovraivalorizzare almeno Cognome e nome/Ragione sociale e il codice IBAN (il codice IBANcostituisce lo standard attuale delle coordinate bancarie, quindi, se utilizzi la vecchiacoordinata codici ABI, CAB e numero di conto corrente - ti verr segnalato tramite

licona nella colonna Err della tabella della pagina precedente). La scrittura del codiceIBAN viene facilitata dalla selezione della Nazione del beneficiario che, automaticamente,compila il campo Codice Paese e predispone il campo Codice BIC (ove necessario) allacompilazione. Check digit e BBAN sono componenti caratteristiche e necessarie del codiceIBAN.

5 La selezione della casella comporta lazzeramento delle commissioni del bonifico secondo quanto previsto dalcomunicato stampa del 7 aprile 2009 (disponibile in allegato).Attenzione: laddove venisse riscontrato un uso improprio della casella la Banca provveder al riaddebito dellecommissioni.


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Nel caso in cui venga inserito un codice IBAN Italiano sar consentito valorizzare il campoData valuta beneficiario; se viene inserito un codice IBAN estero appartenente allareaSEPA il campo Data valuta beneficiario non compilabile; se viene inserito un codiceIBAN estero di un paese non appartenente allarea SEPA linvio del bonifico non sarconsentito. La procedura riconosce in modo automatico se i dati inseriti rendono il bonificocorrispondente agli standard SEPA o a quelli del Bonifico Italia.Potrebbe anche verificarsi il caso in cui le caratteristiche del bonifico siano corrispondentiagli standard SEPA ma la banca del beneficiario, pur appartenendo ad uno dei paesidellarea SEPA, non abbia ancora aderito. In tal caso, dopo la conferma sar visualizzato unmessaggio che informa del fatto che la banca estera non risulta abilitata alla ricezione dibonifici secondo gli standard SEPA, il bonifico dovr quindi essere eseguito tramite lafunzione Bonifico estero descritta di seguito.IBAN lacronimo di International Bank Account Number. Come anticipato lo standardintrodotto dai sistemi interbancari europei al fine di migliorare i servizi di pagamento intermini di facilit, velocit e costo delle operazioni. Lo standard IBAN prevede luso di uncodice, composto da al massimo 34 caratteri alfanumerici (27 caratteri per lo standardadottato dalle banche italiane), che permette di identificare univocamente il beneficiario diun bonifico. In Qui UBI Internet Banking puoi inserire un codice IBAN Italiano o unorelativo a un conto corrente presso una banca di uno dei paesi aderenti allarea SEPA. Nel

caso in cui il codice IBAN inserito sia relativo allItalia o alla Repubblica di San Marino possibile inviare un bonifico ordinario Italia o un bonifico SEPA; nel caso in cui il codiceIBAN inserito si riferisca a un paese estero appartenente allarea SEPA possibile inviareesclusivamente un bonifico con standard SEPA.Di seguito elenchiamo alcuni dettagli:o il Codice IBAN, in base allo standard adottato, prevede la visualizzazione in 3 blocchi, il

Codice Paese, il Check digit ed il BBAN;o il Codice IBAN da digitare quello del beneficiario del bonifico. In genere lIBAN

riportato sugli estratti di Conto Corrente ed il beneficiario stesso a fornirtelo;o il Codice IBAN sostituisce la vecchia Coordinata Bancaria assolvendo al medesimo

scopo in modo tale da garantire una maggiore interoperabilit in ambito europeo.Lutilizzo della vecchia coordinata bancaria nazionale (ABI, CAB e N. Conto

Corrente) per inoltrare un bonifico, dal 30 giugno 2008, soggetta alpagamento di una penale.

o In dettaglio possiamo precisare che il Codice IBAN una diretta evoluzione dellavecchia Coordinata Bancaria (nota tecnicamente come Coordinata Bancaria Nazionaleo Codice BBAN Basic Bank Account Number), esso infatti prevede lintroduzione dialtri due codici che lo completano secondo lo schema esemplificativo della successivatabella:

IBANBBAN

CodicePaese

Checkdigit CIN Codice ABI

CodiceCAB

Numero delConto Corrente

Numeroe (tipo)caratteri:

2(alfabetico)

2(numerico)

1(alfabetico)

5(numerico)

5(numerico)

12(alfanumerico)

Esempio: IT 60 X 04321 12345 000000123456

o lABI un codice, composto da cinque cifre, attribuito a ciascuna banca da Bancad'Italia;

o il CAB il Codice di Avviamento Bancario, composto da cinque cifre, che identifica lalocalit in cui situato lo sportello della banca destinataria;

o il CIN un codice di controllo del conto corrente del beneficiario costituito da unalettera alfabetica;

o il Codice BIC , infine, un codice che identifica a livello internazionale il paese, la bancae lo sportello del conto corrente del beneficiario. Il campo non necessita di compilazionenel caso in cui venga inserito un IBAN Italiano o della Repubblica di San Marino.


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A conclusione dellinserimento della disposizione possibile utilizzare anche la funzioneSalva come operazione veloce vistando la checkbox e dando un Nome alloperazione.Questa funzione consente di salvare direttamente la disposizione nel caso in cui sianecessario effettuarla nuovamente a distanza di tempo. Al contrario del salvataggio inrubrica, che tiene memorizzati solo i dati del beneficiario, la funzione Operazione veloceconsente di salvare anche i dati delloperazione, come ad esempio limporto, infattiattraverso la pagina Operazioni veloci, descritta in seguito, sar possibile accederedirettamente alla pagina di conferma, inserire il codice dispositivo e procedere allinvio delbonifico.Puoi anche decidere di aggiungere il nuovo beneficiario alla lista dei tuoi beneficiari.Cliccando su conferma, accedi ad una pagina di riepilogo che consente di verificare lacorrettezza dei dati inseriti.

Per concludere clicca sul bottone Conferma.Ricordati di verificare lo stato della tua disposizione nellapposita pagina Lista disposizioniper verificare linoltro del bonifico. Inoltre, nel caso in cui avessi posticipato la data diesecuzione, ti consigliamo di controllare la lista movimenti del conto corrente, allavvicinarsidella data di esecuzione da te impostata.Per annullare i bonifici che hai disposto sufficiente visualizzare la Lista disposizioni ecliccare sullicona di revoca presente in tabella. Confermando la revoca, loperazione nonviene eseguita e figura nellelenco con lo stato annullata.Allesecuzione del bonifico vengono inviati automaticamente un messaggio SMS e una e-mail riepilogativi dei dati delloperazione i cui testi sono mostrati nella tabella sottostante:


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SMS e-mailMittente/Da: 48206Numero centromessaggi:+393358822500Inviato il:GG/MM/AAAAHH.MM.SS

Mittente/Da: [email protected] il: GG/MM/AAAA HH.MM.SSDestinatario/A: Oggetto: Bonifico online

Qui UBI AVVISO DAQuiUBIsms:E' STATO INOLTRATOIN DATA GG/MM/AAAAUN BONIFICOINTERNET DI EUROXXX,XX DAL CC123456

Gentile cliente,ti comunichiamo di aver ricevuto in data odierna l'ordine dieseguire il bonifico di seguito riportato.

Importo: XXX,XX EUROConto di addebito: 123456Causale: testo causaleValuta beneficiario: GG/MM/AAAAData esecuzione: GG/MM/AAAA

Questa comunicazione ti viene inviata a titolo puramenteinformativo per comunicarti tempestivamente i movimenti inuscita dal tuo conto corrente e non rappresenta in alcun modo undocumento ufficiale della banca.L'operazione si intende perfezionata con l'addebito dell'importosul conto corrente.

--------------------------------------------------------------------Questo messaggio di posta ti stato inviato automaticamente.Se vuoi rispondere, scrivi un'e-mail all'[email protected] chiama il numero verde800.612424.

--------------------------------------------------------------------"Verificate la corrispondenza del destinatario; in caso contrariovogliate notificare questo al mittente e, consci dellaresponsabilita' per l'uso indebito, cancellare il messaggio e suecopie / Verify the correspondence of the addressee;otherwise,notify that to the sender and, conscious of the responsibility forthe undue use, destroy the message and its copies."--------------------------------------------------------------------

Per ricevere i messaggi necessario richiedere, allapertura di Qui UBI, lattivazione delservizio. Leventuale disattivazione pu essere richiesta tramite Servizio Clienti o filiale.

I bonifici per il recupero delle spese edilizie/interventi risparmio energeticodevono essere impartiti allo sportello mediante lapposito modello.

BBoonniiffiicciiOOrrddiinnaarrii--BBoonniiffiiccooEEsstteerroo

Permette di inviare bonifici esteri, in Euro, verso i Paesi dellUnione Europea e per importifino a 12.500,00 Euro.Rammentiamo che con questa funzione possibile disporre bonifici anche nel caso in cui labanca del beneficiario, pur appartenendo ad uno dei paesi dellarea SEPA, non abbia ancoraaderito.

La lista dei paesi raggiungibili disponibile on-line.


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I dati richiesti ed i passaggi procedurali che consentono linoltro della disposizione sono,sostanzialmente, i medesimi del bonifico Italia e SEPA.


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Per quanto anticipato le coordinate dei beneficiari esteri sono formate, obbligatoriamente,dalla combinazione dei codici IBAN e BIC.La funzione di Ricerca BIC agevola la verifica del codice che ti ha fornito dal beneficiario.

BBoonniiffiicciiOOrrddiinnaarrii--GGiirrooccoonnttoo

Permette lesecuzione di giroconti (ovvero il trasferimento di denaro fra conti abilitati alservizio Qui UBI).


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Anche in questo caso i dati richiesti ed i passaggi procedurali che consentono linoltro delladisposizione sono, sostanzialmente, i medesimi dei bonifici visti precedentemente con ladifferenza che loperazione avviene tra due conti correnti abilitati al servizio Qui UBI e ibeneficiari disponibili sono automaticamente proposti.

BBoonniiffiicciiccoonnttiinnuuaattiivviiNNuuoovvooBBoonniiffiiccoo

Il bonifico continuativo ti permette di effettuare una disposizione che verr inviataautomaticamente al beneficiario con cadenza periodica.I dati richiesti per compilazione di un bonifico continuativo sono, in gran parte, i medesimiche utilizzi nel caso del bonifico ordinario Italia.


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La differenza principale consiste nel fatto che necessario indicare anche la periodicit(mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale, semestrale o annuale; per comoditriassunte in una tendina) di esecuzione e la cadenza periodica che pu essere da teimpostata secondo i seguenti criteri: per un certo numero di volte:

o indicando il numero totale di bonifici da eseguire (per fare ci bisogna attivare evalorizzare il campo Numero bonifici);

o impostando una data entro la quale linvio dei bonifici deve interrompersi (anche inquesto caso basta attivare e valorizzare i campi denominati Data fine);

fino a quando non venga da te revocata (opzione attiva di default).Licona apre delle finestre pop-up che contengono degli approfondimenti.Cliccando su conferma, accedi ad una pagina di riepilogo che consente di verificare lacorrettezza dei dati inseriti.

Nella pagina Gestione Bonifico poi possibile visualizzare tutti i bonifici continuativi inessere ed eventualmente revocarli.


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BBoonniiffiicciiccoonnttiinnuuaattiivviiGGeessttiioonneeBBoonniiffiiccoo

La pagina di gestione fornisce un efficace colpo docchio su tutti i bonifici continuativiimpostati tramite Qui UBI Internet Banking.

Per revocare lordine sufficiente cliccare sullicona della colonna Revoca mentretramite licona si accede al dettaglio della disposizione.

Cliccando sulle icone presenti nella colonna Piano Rate viene mostrato landamentodel piano rate.


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OOppeerraazziioonniiVVeellooccii

Questa pagina contiene la lista delle operazioni veloci salvate e che possono essereutilizzate per poter trasmettere una disposizione.

Per operazione veloce si intende il salvataggio dei principali dati (non tutti, infatti, adesempio non viene salvata la Data di esecuzione che, per una operazione veloce,corrisponde a quella del giorno in cui viene confermata) trasmessi per una disposizione inmodo da poterli riutilizzare velocemente in un secondo momento senza dover ogni voltareimpostare i vari parametri.

Il salvataggio di una operazione veloce avviene a conclusione della trasmissione di unadisposizione, la funzione di salvataggio meglio descritta nel paragrafo Bonifico Italia eSEPA.

Nella pagina Operazioni veloci vengono riepilogate le disposizioni salvate.

Cliccando sul Nome operazione viene visualizzata la pagina di riepilogo datidelloperazione che, per essere inoltrata, richiede linserimento del codice dispositivo.

Per modificare unoperazione veloce basta cliccare sullicona nella colonna Modifica.Automaticamente viene visualizzata la pagina Modifica operazione veloce che consente dieseguire delle variazioni nei campi disponibili (es.: importo).

Cliccando sul bottone Conferma viene confermata la modifica apportata.


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Per eliminare una Operazione veloce bisogna cliccare sullicona nella colonnaElimina.

LLiissttaaddiissppoossiizziioonnii

Elenca le operazioni effettuate tramite, in ordine cronologico. La visualizzazione pu esseredistribuita su pi pagine (ogni pagina conterr 10 righe).

D inoltre la possibilit di visualizzare il dettaglio delloperazione, cliccando sullappositalente.

Per navigare nella lista usa i bottoni:

Tanto la lista quanto il dettaglio possono essere stampati utilizzando lapposito bottonepresente in basso a sinistra.


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RRuubbrriiccaabbeenneeffiicciiaarrii

La rubrica contiene lelenco dei beneficiari che puoi utilizzare per eseguire operazioni dibonifico, ricarica di telefoni cellulari e ricarica carte prepagate.


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I nominativi sono mostrati in ordine di inserimento e ogni pagina ne mostra 10. Puoidisporli in ordine alfabetico cliccando sul simbolo presente accanto alla colonnaIntestazione. Per navigare nella rubrica usa i bottoni:

Per inserire un nuovo beneficiario clicca sul bottone mentre per modificare idati o eliminarne uno gi presente baser cliccare sulle icone e presenti nella riga delbeneficiario sul quale intendi agire.Licona ti informa del fatto che sono presenti i dati necessari ad eseguire una delle treoperazioni previste (bonifico, ricarica telefono cellulare e carta prepagata).Nel caso dei dati da utilizzare per lesecuzione di bonifici, come anticipato parlando della

voce Bonifico Italia e SEPA, licona evidenzia che le coordinate non sono stateaggiornate allo standard IBAN.Infine il link Certifica ti informa del fatto che i dati impostati sono ancora in attesa dicertificazione e ti consente di accedere alla pagina di inserimento del codice (vedi oltre).

I dati richiesti per inserire un nuovo beneficiario (la funzione Modifica sostanzialmente

analoga) sono mostrati nella figura successiva.


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Mentre Cognome e nome / Ragione sociale un campo da valorizzare sempregli altridati obbligatori dipendono dallarea (le tre aree disponibili sono visibili nella successivafigura) che attiverai spuntando la casella che ne precede lintestazione. In questo caso icampi di inserimento dei dati, precedentemente grigettati per evidenziare il fatto che sonoinattivi, si attiveranno consentendo, a seconda dei casi, la digitazione o la selezione tramitetendina.

Una volta valorizzati i campi cliccando sul bottone salverai i dati.


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Il codice di certificazione ha una durata limitata nel tempo.

Se non ti fosse possibile inserirlo nellapposito campo prima della scadenza dovrairichiederne uno nuovo, infatti, una volta superati i termini di durata del codice il bottone

Conferma diventer automaticamente inattivo (testo grigio) mentre si attiver (testobianco) il bottone Richiedi nuovo e il campo Inserisci codice di certificazione nonconsentir la digitazione.

Allo stesso modo, qualora dovessi digitare un codice inesatto, sar necessario richiederneuno nuovo per completare la procedura di certificazione.

Linserimento del codice di certificazione e la sua conferma salver i dati in rubrica.

Tutti i numeri di telefono cellulare e di carta prepagata da te inseriti prima dellintroduzionedella certificazione saranno considerati come gi certificati.


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Una volta valorizzati i dati ogni beneficiario pu essere utilizzato per eseguire,indipendentemente, una delle tre operazioni previste: bonifico, ricarica telefono cellulare ericarica carta prepagata.

Naturalmente puoi salvare anche i tuoi dati nella rubrica beneficiari per eseguire, adesempio, la ricarica del tuo cellulare o della tua carta prepagata.

Per lo stesso scopo sono a tua disposizione anche le apposite Operazioni velociprecedentemente descritte.

SSttrruummeennttii--RRiicceerrccaaAABBII--CCAABB

Permette di ottenere le informazioni sulla banca del beneficiario: ABI, CAB, nome dellabanca ed indirizzo. La ricerca pu avvenire con diverse modalit: ad esempio, inserendo lalocalit, il servizio evidenzia tutte le banche presenti nel luogo specificato e, per ognuna,indirizzo, ABI e CAB; inserendo il nome della banca, invece, si ottiene lelenco delle filialirelative con indicazione dellindirizzo, dellABI e del CAB. Inserendo ABI e CAB si ottengonoil nome della banca e lindirizzo dello specifico sportello.

SSttrruummeennttii--VVeerriiffiiccaaIIBBAANN

Ti permette di calcolare oppure verificare agevolmente le coordinate IBAN o BBAN di unconto corrente, una volta noti ABI, CAB e numero di conto corrente.


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Area Le mie Ri.Ba.

Raggruppa le funzioni dispositive di ritiro effetti e presentazioni Ri.Ba. e alcune utilipagine per agevolarne lesecuzione delle operazioni. La colonna di sinistra composta dalleseguenti voci:

Ti ricordiamo che le funzioni dellarea sono disponibili per la clientela Qui UBI Affari.

RRiittiirrooeeffffeettttiiEEffffeettttiiiinnssccaaddeennzzaa

La pagina consente di visualizzare gli effetti a tuo carico che scadono nei prossimi 25 giorni dicalendario. Siccome la lista viene estratta usando il tuo Codice Fiscale, inserito dai creditori infase di emissione Ri.Ba., potresti avere ricevuto effetti cartacei non presenti nellelenco; inquesto caso puoi accedere alla funzione Ricerca singolo effetto descritta in seguito.


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La lista suddivisa in pagine composte da 10 effetti, i bottoni Pagina successiva e Paginaprecedente consentono di spostarsi da pagina a pagina. Gli effetti sono ordinati in modocrescente secondo la colonna Data scadenza.Il motore di ricerca, presente in pagina, permette di eseguire ricerche per data. Nel caso in cuii criteri impostati non forniscano alcun risultato, sar visualizzato il seguente messaggio:

La tabella della lista effetti composta dalle seguenti colonne: icona Lente per visualizzare ildettaglio delleffetto, data scadenza effetto, descrizione creditore, descrizione/causale effetto,numero effetto, importo, e colonna Paga per selezionare leffetto da pagare.Il bottone Stampa, presente in pagina, consente di stampare in modo formattato la lista deglieffetti in scadenza.

Cliccando sulla lente dingrandimento possibile visualizzare il dettaglio delleffettoselezionato.

Il tasto Stampa consente di stampare il dettaglio, mentre il tasto Chiudi di chiudere lafinestra.

Cliccando sullicona Paga della pagina Effetti in scadenza possibile richiedere il pagamentodelleffetto selezionato. E necessario selezionare il conto corrente di addebito e digitare ilcodice dispositivo per la conferma delloperazione.


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Digitando il codice dispositivo e cliccando su conferma verr visualizzata la pagina di riepilogodella disposizione.


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La pagina di riepilogo contiene i seguenti bottoni:

1. Lista effetti permette di effettuare un altro pagamento senza la richiesta delcodice dispositivo, consentendoti di poter inviare diverse disposizioni in modo piveloce;

2. Lista disposizioni permette di accedere alla pagina riepilogativa delle disposizioni diRitiro effetti;

3. Stampa Disposizioni visualizza la finestra per stampare in modo formattato il riepilogodella disposizione.

Il pagamento di un effetto consentito fino alle h. 18:00 del secondo giornolavorativo successivo alla scadenza delleffetto (lorario indicativo, si consiglia dinon attendere il termine ultimo per eseguire il pagamento) Nel caso in cui ilpagamento sia richiesto il giorno di scadenza o nei due giorni lavorativi successivi, ladisposizione sar accettata solo se il saldo disponibile del conto selezionato sarcapiente.Gli effetti sono sempre pagati il giorno di scadenza, anche se linvio delladisposizione viene eseguito precedentemente. In caso di prenotazione, fino al giorno

di scadenza non sar inserito un impegno sul conto corrente; per questo motivo ticonsigliamo di verificare sempre, nel riepilogo delle disposizioni, il buon esitodelloperazione di pagamento.

RRiittiirrooeeffffeettttiiRRiicceerrccaassiinnggoollooeeffffeettttoo

Questa pagina ti permette di ricercare gli effetti non evidenziati nella pagina Effetti inscadenza. La ricerca delleffetto possibile tramite numero e importo delleffetto.

Se la ricerca avr esito positivo, sar mostrata la medesima tabella della pagina Effetti inscadenza. I passaggi per disporre un pagamento sono i medesimi descritti nel paragrafoprecedente.


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Il pagamento di un effetto consentito fino alle h. 18:00 del secondo giornolavorativo successivo alla scadenza delleffetto (lorario indicativo, si consiglia dinon attendere il termine ultimo per eseguire il pagamento) Nel caso in cui ilpagamento sia richiesto il giorno di scadenza o nei due giorni lavorativi successivi, ladisposizione sar accettata solo se il saldo disponibile del conto selezionato sarcapiente.Gli effetti sono sempre pagati il giorno di scadenza, anche se linvio delladisposizione viene eseguito precedentemente. In caso di prenotazione, fino al giornodi scadenza non sar inserito un impegno sul conto corrente; per questo motivo ti

consigliamo di verificare sempre, nel riepilogo delle disposizioni, il buon esitodelloperazione di pagamento.

RRiittiirrooeeffffeettttiiLLiissttaaddiissppoossiizziioonnii

La pagina consente di visualizzare le disposizioni di pagamento effetti inoltrate tramiteInternet Banking. Automaticamente sono riepilogate le richieste di pagamento inviate negliultimi tre mesi. La lista suddivisa in pagine composte da 10 effetti, i bottoni Paginasuccessiva e Pagina precedente consentono di spostarsi da pagina a pagina. Gli effetti sonoordinati in modo crescente secondo la colonna Data scadenza.Tramite il motore di ricerca possibile visualizzare le disposizioni inoltrate nellultimo anno.


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La tabella dei risultati composta dalle seguenti colonne: icona Lente per visualizzare ildettaglio, data scadenza effetto, descrizione creditore, descrizione effetto, importo, conto diaddebito e stato effetto.Nel caso in cui i criteri impostati non forniscano alcun risultato, sar visualizzato il seguentemessaggio:

Un effetto pu assumere uno dei seguenti stati: Prenotato, Pagato, Insoluto, Richiamato,Ritirato e Rifiutato.Cliccando sulla lente dingrandimento verr mostrata la finestra di dettaglio delleffetto

selezionato.


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IInnccaassssooRRii..BBaa..DDiissttiinnttee

La pagina consente di creare e gestire la presentazione di distinte Ri.Ba..La pagina visualizza automaticamente le distinte Ri.Ba. create e non ancora inviate. Per ognidistinta sono presenti le seguenti informazioni: icona lente per accedere al dettaglio delladistinta, data creazione distinta, ordinante, n. Ri.Ba. che compongono la distinta, importo

totale e colonna Sel. per poter indicare la distinta da gestire (modificare, eliminare o inviare).La pagina consente di:

1. Crea distinta - creare una distinta tramite inserimento manuale;2. Upload distinta - caricare tramite file txt una distinta;3. Modifica distinta modificare una distinta creata e non ancora inviata;4. Elimina distinta eliminare una distinta non ancora inviata;5. Stampa lista stampare la lista delle distinte non ancora inviate;6. Invia distinta inviare una distinta alla propria filiale.


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Dalla pagina Distinte, cliccando sulla lente dingrandimento, possibile visualizzare ildettaglio della distinta selezionata.


Crea distinta

Cliccando il pulsante Crea distinta viene visualizzata la seguente pagina:


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Nel campo Filiale di accredito deve essere selezionata la filiale, con la quale siintrattengono i rapporti di conto corrente abbinati a Qui UBI, alla quale inviare la distintaper la relativa gestione. Il campo Data scadenza Ri.Ba. consente di impostare una data didefault per tutte le Ri.Ba. che saranno inserite in distinta, il campo non obbligatorio e ladata comunque modificabile per singola Ri.Ba.Cliccando su Crea distinta viene creata una distinta vuota con la possibilit di inserire,modificare o eliminare le singole Ri.Ba.

La pagina composta di una tabella contente i dati della distinta (numero disposizioni eimporto totale della distinta) e da una tabella con lelenco delle Ri.Ba. La tabella ElencoRi.Ba. riporta le seguenti informazioni: icona lente per accedere al dettaglio della singolaRi.Ba, n. Ri.Ba., debitore, descrizione, data scadenza, importo Ri.Ba., colonna con liconaper modificare la Ri.Ba. e colonna con licona per eliminare la Ri.Ba.Il campo Filiale di accredito consente di modificare la filiale selezionata in fase dicreazione, cliccando su Conferma viene salvata la modifica.

Nel caso in cui non ci siano Ri.Ba inserite, la tabella Elenco Ri.Ba. sostituita dalseguente messaggio: Nessuna Ri.Ba. inserita, clicca su Nuova Ri.Ba. per procederenellinserimento.


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Cliccando su Nuova Ri.Ba. possibile procedere allinserimento di una nuova Ri.Ba. Lapagina la medesima che viene visualizzata cliccando sullicona Modifica, in questultimocaso i campi saranno pre-compilati e modificabili.

La pagina Nuova/Modifica Ri.Ba. composta dalle seguenti sezioni:1. dati riepilogativi distinta;2. dati Ri.Ba.;3. selezione debitore.

Il debitore pu essere selezionato tra quelli presenti in rubrica o, cliccando su nuovodebitore, inserirne un nuovo, decidendo se salvarlo nella Rubrica debitore.Dopo aver impostato la Ri.Ba. possibile effettuare le seguenti operazioni:

1. bottone Salva, conferma linserimento della Ri.Ba. in distinta e torna alla pagina dimodifica distinta;

2. bottone Salva e nuova, conferma linserimento della Ri.Ba. in distinta e consentedi inserirne una nuova;

3. bottone Annulla, torna alla pagina Modifica distinta senza salvare la Ri.Ba.Nella pagina di Modifica distinta, cliccando sullicona presente nella colonna Elimina, possibile eliminare la Ri.Ba.

Cliccando sulla lente dingrandimento, presente nella pagina di Modifica distinta, possibile visualizzata la finestra di dettaglio della Ri.Ba. selezionata.


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Upload distinta

Linserimento di una distinta possibile anche tramite caricamento di un file txt constandard CBI.I controlli effettuati in fase di caricamento sono i seguenti:

1. lABI e il CAB del mittente corrispondono a una filiale di un conto corrente abbinatoa Qui UBI;

2. i vari debitori presentano tutti i dati obbligatori;3. lABI e il CAB dei debitori esistono;4. i dati obbligatori della distinta sono tutti presenti (importo totale, numero

disposizioni, etc.);5. le righe di ogni record sono di 120 caratteri.

Una volta selezionato il file da caricare, utilizzando il tasto Sfoglia, sufficiente cliccare ilpulsante Carica distinta. Se il caricamento andr a buon fine, sar visualizzata la paginaDistinte con i dati della distinta caricata. Nel caso in cui il file non rispetti gli standardCBI, non potr essere caricato e verr visualizzato il messaggio di errore.


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Per superare possibili problemi in fase dimportazione, nella sezione delle guide possibilescaricare un file Excel che consente di:

1. verificare se la distinta rispetta tutti gli standard sopra descritti,2. correggere eventuali errori e/o di inserire dati mancanti,3. salvare la distinta in formato corretto.

Modifica distinta

La pagina Distinte consente di modificare le distinte create e non ancora inviate. Tramitela colonna Sel. necessario selezionare la distinta di proprio interesse e cliccare ilbottone Modifica distinta. I passaggi e le funzioni disponibili sono le medesime descritte alparagrafo Crea distinta.

Elimina distinta

La pagina Distinte consente di eliminare le distinte create e non ancora inviate. Tramite lacolonna Sel. necessario selezionare la distinta di proprio interesse e cliccare il bottone

Elimina distinta. Cliccando il bottone Conferma della pagina di riepilogo, la distinta sardefinitivamente cancellata.

Attenzione una distinta eliminata non pu essere recuperata in alcun modo, pertanto si consiglia di stampare (bottone Stampa disposizione) la pagina checonferma e riepiloga la cancellazione della distinta selezionata.

Stampa lista

Il bottone Stampa lista, presente nella pagina Distinte, permette di stampare in modoformattata la lista delle distinte create e non inviate.

Invia distinta

La pagina Distinte consente di inviare le distinte create alla filiale, per la relativa gestione.Tramite la colonna Sel. necessario selezionare la distinta di proprio interesse e cliccareil bottone Invia distinta.

Sar visualizzata una pagina di riepilogo composta dalle seguenti sezioni:1. tabella riepilogativa dei dati della distinta;2. dettaglio singole disposizioni;


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3. tabella per il salvataggio delloperazione veloce.

Cliccando su Conferma la distinta viene inviata alla filiale. Linvio di una distinta Ri.Ba.non richiede la digitazione del codice dispositivo. E necessario attendere che siavisualizzato il messaggio di buon esito delloperazione. Verifica sempre nellapagina Distinte inviate lo stato della presentazione Ri.Ba. disposta.

Il salvataggio di una distinta come Operazione veloce consente di salvare i dati principalidella distinta e facilitare la creazione di una nuova. Loperazione salvata composta datutti i dati della distinta ad eccezione dellimporto, scadenza e descrizione di ogni Ri.Ba.

IInnccaassssooRRii..BBaa..OOppeerraazziioonniivveellooccii

La pagina consente di visualizzare la lista delle operazioni veloci salvate.

Dalla pagina possibile decidere di creare una nuova distinta, modificare unoperazione velocesalvata o eliminare unoperazione veloce salvata.Cliccando il nome delloperazione possibile procedere nella creazione di una nuova distinta.


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Cliccando su Crea distinta viene creata una nuova distinta e visualizzata la pagina della listaDistinte. Attenzione nella distinta creata non saranno riportate le Ri.Ba lasciate conimporto 0.

Le icone di Modifica e Elimina, presenti nella pagina Operazioni veloci, permettonorispettivamente di modificare o eliminare unoperazione salvata.

IInnccaassssooRRii..BBaa..DDiissttiinntteeiinnvviiaattee

La pagina Distinte inviate consente di visualizzare le presentazioni Ri.Ba. inoltrate negli ultimitre mesi. La pagina composta da un motore di ricerca e dalla tabella riepilogativa delledistinte trovate.La lista suddivisa in pagine composte da 10 effetti, i bottoni Pagina successiva e Paginaprecedente consentono di spostarsi da pagina a pagina. Le presentazioni sono ordinate inmodo crescente secondo la colonna Data invio.

I parametri per la ricerca sono: data invio (dal al), importo (dal al), conto corrente diaccredito e stato della distinta. La tabella di riepilogo delle distinte composta dalle seguenticolonne: icona lente per visualizzare il dettaglio della distinta, data invio della distinta, nome

distinta, n. Ri.Ba. che compongono la distinta, importo distinta, divisa, filiale di accredito estato della distinta. Gli stati in cui si possono trovare le distinte sono: inviata, accettata erifiutata.


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Nel caso in cui i criteri impostati non forniscano alcun risultato, sar visualizzato il seguentemessaggio:

Cliccando sulla lente dingrandimento sar visualizzato il dettaglio della distinta selezionata.


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Il tasto Stampa consente di stampare il dettaglio, mentre la lente dingrandimento divisualizzare il dettaglio di ogni Ri.Ba.

IInnccaassssooRRii..BBaa..LLiissttaaiinnssoolluuttii

La pagina consente di visualizzare le Ri.Ba. insolute. Allaccesso sono visualizzate

automaticamente le Ri.Ba. insolute degli ultimi 3 mesi. La lista suddivisa in pagine composteda 10 effetti, i bottoni Pagina successiva e Pagina precedente consentono di spostarsi dapagina a pagina. Le Ri.Ba. sono ordinate in modo crescente secondo la colonna Datascadenza. Tramite il motore di ricerca possibile visualizzare gli effetti dellultimo anno.


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I parametri di ricerca sono: data scadenza (dal al), importo (dal al) e descrizione debitore.La tabella di riepilogo composta da: icona lente per visualizzare il dettaglio della Ri.Ba., datascadenza Ri.Ba., debitore, descrizione, importo Ri.Ba., divisa e stato della Ri.Ba.

Nel caso in cui i criteri impostati non forniscano alcun risultato, sar mostrato il seguentemessaggio:

Cliccando sulla lente dingrandimento sar visualizzato il dettaglio della Ri.Ba. selezionata.


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IInnccaassssooRRii..BBaa..RRuubbrriiccaaddeebbiittoorrii

La pagina Rubrica debitori consente di accedere alla lista dei debitori salvati.

Cliccando su Aggiungi nominativo possibile inserire un nuovo nominativo, mentre tramitele icone possibile modificare o eliminare un nominativo.La pagina di modifica uguale a quella per linserimento di nuovo nominativo, lunicadifferenza sta nel fatto che i campi saranno precompilati. Nella pagina di nuovo/modificadebitore tutti i campi sono obbligatori.


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Cliccando sullicona elimina sar necessario confermare la richiesta di cancellazione delnominativo selezionato.


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Area I miei investimenti

Permette di visualizzare la consistenza del deposito titoli collegato al servizio. Cliccandosulla voce Consistenza dossier titoli e selezionando il rapporto desiderato, il servizio ti mostrail contenuto di ogni sotto-deposito titoli e la sua valorizzazione aggiornata al giorno prima.

Area Le mie contabili

In questarea puoi abilitare i tuoi rapporti al servizio e consultare le tue contabili direttamenteon-line ricevendo via Internetallinterno del tuo Internet banking lestratto conto e tantialtri documenti che ora ricevi tramite lettera spedita dalla tua Banca.I documenti sono in formato pdf non modificabile e hanno la medesima valenza deicorrispondenti documenti cartacei, possono essere stampati o salvati a piacimento.

Ti ricordiamo che per la corretta visualizzazione dei documenti in formato PDF devi utilizzareun software di lettura come, ad esempio, Adobe Acrobat Reader (scaricabile direttamente daInternet) del quale si suggerisce di utilizzare, almeno, la versione 7.0.

RRiicceerrccaaCCoonnttiiCCoorrrreennttii

Permette di visualizzare le contabili del conto corrente selezionato secondo i seguenticriteri: tipo documento, categoria, dal giorno, al giorno.

Cliccando su conferma, accedi allelenco delle contabili che soddisfano il criterio di ricercaimpostato.Ti ricordiamo che sono disponibili per la consultazione on-line i documenti ricevuti in QuiUBI negli ultimi 24 mesi.

Il risultato della ricerca viene visualizzato in questo modo:

Cliccando sul nome documento viene visualizzata la contabile.


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AAbbbbiinnaarraappppoorrttii

Questa pagina ti permette di attivare la funzionalit di ricezione e consultazione viaInternet dei documenti resi disponibili dalla Banca in formato elettronico.Per abbinare un rapporto necessario selezionarlo e successivamente cliccare suconferma.

I rapporti vanno abbinati uno alla volta.

CCoonnttaabbiilliiddiissppoonniibbiillii

In questa pagina sono elencati, suddivisi per tipologia di rapporto, i documenti che puoiricevere con il servizio le mie contabili:

Area I miei SMS

Permette di impostare gli avvisi sms, tra gli eventi indicati, che vuoi ricevere automaticamentesul cellulare abilitato al servizio.

Le condizioni che puoi impostare per ogni rapporto di conto corrente sono diverse eriguardano:o il saldo del conto, ogni decade o ogni mese, a tua scelta;o il superamento di soglie di saldo da te definite (saldo superiore/inferiore a);o i movimenti, scegliendoli per causale (addebito carta di credito, movimenti bancomat,

bonifici in uscita,) o per importo;o la consistenza deposito titoli, ogni decade o ogni mese, a tua scelta.Rammenta che, come anticipato, per ogni bonifico che esegui riceverai automaticamente unmessaggio SMS e una e-mail e che la ricezione di SMS al verificarsi di movimenti in uscita(addebiti POS o carta di credito, bonifici, etc) aumenta il livello di sicurezza del servizio:attiva gli SMS!


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Allegati alla Guida

al servizio -approfondimenti

1.Condizioni generali delle disposizioni di bonifico2.Comunicato stampa del 07 aprile 2009


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CONDIZIONI GENERALI DELLE DISPOSIZIONI DI BONIFICO

1. CONDIZIONI GENERALI DEL SERVIZIORapporto di mandato: in facolt della Banca assumere o meno specifici incarichi del Clientedando comunque allo stesso comunicazione delleventuale rifiuto. In assenza di particolariistruzioni del Cliente, le modalit di esecuzione degli incarichi assunti sono determinate dalla

Banca tenendo conto della natura degli stessi e delle procedure pi idonee nellambito dellapropria organizzazione.Disponibilit: per le richieste di bonifico da eseguire con addebito del conto del Cliente laBanca eseguir i pagamenti a condizione che il conto stesso presenti disponibilit sufficiente. Incaso contrario avr facolt di non darvi corso, restando esonerata da ogni e qualsiasiresponsabilit al riguardo.Oneri e spese: sono a carico del Cliente tutte le spese sostenute dalla Banca, anchesuccessivamente per lesecuzione dellincarico. Il Cliente tenuto a mettere a disposizione dellaBanca le somme necessarie per lesecuzione dellincarico nonch le somme necessarie per lacopertura delle spese e commissioni relative. In mancanza di tale copertura nonch delrimborso delle spese e delle commissioni diritto della Banca rifiutare lesecuzione dellincarico.Responsabilit: la Banca non risponde per eventuali ritardi, disguidi, errori od omissionidipendenti dai servizi informativi e/o di trasmissione dati gestiti da terzi, per loperato dei suoicorrispondenti o per errata interpretazione delle istruzioni impartitele dal Cliente che sianoimprecise o di difficile lettura. La Banca non risponde delle conseguenze derivanti da cause adessa non imputabili tra le quali si segnalano, a titolo puramente esemplificativo, quelledipendenti da indicazioni inesatte circa i pagamenti, disservizi, sospensione o rallentamentodelle comunicazioni, irregolare funzionamento degli uffici e, in generale, da ogni impedimentood ostacolo che non possa essere superato con la ordinaria diligenza.Recesso del Cliente: il Cliente ha facolt di revocare, ai sensi dellart. 1373 comma 4 cod.civ., lincarico conferito alla Banca finch lincarico stesso non abbia avuto un principio diesecuzione. Lordine di pagamento impartito tramite strumenti elettronici tuttaviairrevocabile, in quanto contestualmente eseguito.Collegamento e rinvio:per tutto quanto non espressamente previsto dalle presenti condizionigenerali sono applicabili, in quanto compatibili, le condizioni del contratto di conto corrente sucui viene eventualmente addebitato lordine di bonifico, contratto del quale il presente accordoforma in tal caso parte integrante e sostanziale.

2. CLAUSOLE CHE REGOLANO IL SERVIZIO DI BONIFICO ITALIA/DOMESTICOSostituzione dellincarico:la Banca, oltre alla facolt ad essa attribuita dallart. 1856 comma2 cod. civ. di farsi sostituire, nelle piazze dove non presente una propria filiale, da unaltraBanca, comunque autorizzata, ai sensi e per gli effetti di cui allart. 1717 comma 3 cod. civ., afarsi sostituire nellesercizio dellincarico.Esecuzione bonifici: i bonifici di importo fino a euro 500.000,00 sono eseguiti con bassapriorit via RNI. I bonifici di importo superiore a detto limite e/o eseguiti con alta priorit sonoelaborati via SWIFT e soggetti a specifiche condizioni economiche ed a specifica

regolamentazione.Disposizione di bonifico con data di esecuzione futura:il Cliente ha facolt di indicare unadata di esecuzione futura e di presentare in anticipo lordine di bonifico. In tal caso il contocorrente di addebito deve presentare disponibilit sufficienti al momento dellesecuzione.Penali e maggiorazioni: per bonifici in partenza con coordinate IBAN errate e/o incomplete laBanca si riserva di addebitare al Cliente specifica penale. I bonifici ordinari eseguiti conantergazione di valuta sono soggetti ad un aggravio di penali

3. TERMINI MASSIMI DI ESECUZIONE DEL BONIFICO ITALIA/DOMESTICOIl bonifico disposto dal Cliente, nel caso in cui non sia indicata dallordinante la valuta fissabeneficiario, verr accreditato alla Banca del beneficiario entro due giorni lavorativi successivi

alla data di accettazione.Per i bonifici disposti dallordinante in anticipo rispetto agli ordinari termini di acquisizione delledisposizioni indicati dalla Banca, la data di accettazione va intesa come la prima data utile per lacorretta esecuzione dellordine nei tempi previsti.


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Con riferimento alle procedure utilizzate per la gestione dei bonifici, si precisa in caso di bonificosingolo presentato allo sportello in tempo utile per la sua immissione nelle procedureinterbancarie, che la data di accettazione coincide con la data di presentazione;I termini massimi di accredito sul conto corrente del beneficiario sono il giorno successivo alladata di regolamento, corrispondente alla data di disponibilit dei fondi presso la Banca delbeneficiario, ad eccezione dei casi in cui si presentino problematiche su tale conto corrente (adesempio: rapporto estinto, bloccato o a contenzioso).In caso di bonifico non eseguibile, per qualsiasi motivo, il tempo massimo per la restituzione deirelativi fondi fissato in cinque (5) giorni lavorativi successivi alla data di regolamentodelloperazione originaria.Tali termini si applicano ai bonifici che presentino le seguenti caratteristiche:- siano scambiati fra Banca ordinante e Banca destinataria, eventualmente per il tramitedei rispettivi soggetti mandatari, nellambito di un sistema interbancario di trasferimentoelettronico dei fondi;- contengano, se a favore di correntisti, lindicazione del nominativo o ragione sociale delsoggetto beneficiario e le coordinate IBAN complete e corrette del conto da accreditare.Lindicazione del nominativo o ragione sociale del beneficiario deve risultare coerente conlintestazione del conto corrente indicato in base alle coordinate bancarie;- contengano, se a favore di non correntisti, lindirizzo completo del beneficiario;- non contengano informazioni per la Banca destinataria che impediscano il trattamento

automatico del pagamento da parte della stessa. Sono invece ammesse le informazioni per ilbeneficiario relative alla motivazione del pagamento;- limporto sia espresso in euro;- per lesecuzione non sia richiesta la trasmissione di documenti e/o lassolvimento diparticolari condizioni.Per i bonifici che non rientrano nellaccordo sui tempi massimi di esecuzione dei bonificinazionali, i termini massimi di accredito sul conto della Banca del beneficiario, nel caso non siaindicata dallordinante la valuta fissa, sono di norma tre (3) giorni lavorativi dalla data ordinedel Cliente.La Banca non risponde dellinosservanza dei termini di cui sopra dovuta a cause di forzamaggiore.4. CLAUSOLE CHE REGOLANO IL SERVIZIO DI SEPA CREDIT TRANSFERDefinizione di Sepa Credit Transfer:si definisce Sepa Credit Transfer (SCT) uno strumentodi pagamento basato sulle regole stabilite dallo Schema SEPA per il Credit Transfer pereffettuare bonifici in euro allinterno dellarea unica dei pagamenti in euro (la cosiddetta SingleEuro Payment Area SEPA).Disposizione di Sepa Credit Transfer: qualora il Cliente rispetti tutte le seguenti condizionilordine di bonifico verr trattato e processato come disposizione di SCT: a) compilicorrettamente, in modo accurato, coerente e completo, i campi relativi a: nome dellordinante(obbligatorio), indirizzo dellordinante (facoltativo), importo del bonifico espresso in euro(obbligatorio), causale (facoltativo, massimo 140 caratteri), data di esecuzione dellordinerichiesta, anche futura (obbligatoria), nome del beneficiario (obbligatorio), indirizzo del

beneficiario (facoltativo), codice IBAN del conto del beneficiario (obbligatorio), codice BIC dellabanca del beneficiario (obbligatorio); b) disponga che lordine sia addebitato sul proprio contocorrente acceso presso la Banca e che sullo stesso siano presenti disponibilit sufficienti perlesecuzione dellordine medesimo; c) disponga che lordine sia accreditato sul conto correntedel beneficiario; d) disponga che la ripartizione delle spese sia di tipologia share; e) indirizzilordine verso un conto corrente detenuto allinterno dellarea SEPA e presso una Bancaaderente al sistema dei pagamenti SEPA; g) non indichi una valuta fissa per il beneficiario; f)rispetti i limiti di orario (cut-off) indicati. Gli ordini di bonifico che non rispettino anche una soladelle succitate condizioni saranno trattati, in quanto compatibili, con procedure diverse daquelle previste per il SCT e senza lapplicazione delle speciali condizioni riportate nella presentesezione.Disposizione di Sepa Credit Transfer con data di esecuzione futura:Il Cliente ha facoltdi indicare una data di esecuzione futura e di presentare in anticipo lordine di SCT. In tal caso ilconto corrente di addebito deve presentare disponibilit sufficienti al momento dellesecuzionedellordine e la data di accettazione del SCT corrisponder alla data di esecuzione futurarichiesta dal Cliente.


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Controlli:prima di eseguire un ordine di SCT, la Banca ha lobbligo di verificare, tra laltro, lacongruit del codice IBAN del beneficiario e la correttezza del codice BIC della Banca delbeneficiario: qualora tale verifica rivelasse delle incongruenze, la Banca rifiuter di eseguirelordine.Successioni: i termini e le condizioni relativi al servizio di SCT restano in vigore, a parit didiritti e di condizioni, a favore dei successori a titolo universale o particolare delle relative parti(per esempio, in caso di successione della Banca per fusione o acquisizione).

5. TERMINI MASSIMI DI ESECUZIONE DEL SERVIZIO DI SEPA CREDIT TRANSFERTermine massimo per laccredito:qualora presentato entro di limiti di orario sotto indicati, ilSCT deve essere accreditato al beneficiario entro il terzo giorno lavorativo bancario successivoalla data di accettazione, intesa come data nella quale sono soddisfatte tutte le condizioni perlesecuzione del servizio Sepa Credit Transfer (presenza dei fondi e delle informazioni richiesteper lesecuzione del servizio).Limiti di orario (cut-off):qualora lordine di SCT pervenga alla Banca entro le ore 15.00, sarpossibile determinare come data di accettazione (fatti salvi con gli elementi sopra esposti) lamedesima data dei presentazione. Per gli ordini pervenuti oltre le ore 15.00, la data diaccettazione (fatti salvi gli elementi sopra esposti), sar il primo giorno lavorativo bancariosuccessivo alla data di presentazione. Ai fini della determinazione del limite di orario, gli ordini

di Sepa Credit Transfer che riportino una data di decorrenza futura si intendono pervenuti entrole ore 15.00 della data di decorrenza dellordine medesimo.

6. RECLAMI E RICORSILa Banca aderisce allAccordo per la costituzione dellUfficio Reclami della Clientela edellOmbudsman-Giur Bancario, nonch allAssociazione Conciliatore Bancario, chepromuove lattivit di conciliazione stragiudiziale delle controversie sia nelle forme di cui alD.Lgs. 5/2003, sia attraverso il gi citato organismo collegiale denominato Ombudsman GiurBancario. Per contestare loperazione, il Cliente pu quindi, alle condizioni e secondo leprocedure definite nei relativi regolamenti, rivolgersi allUfficio Reclami della Banca entro dueanni da quando loperazione contestata stata eseguita, ovvero ricorrere al citato Conciliatore,

ovvero ancora, quando la procedura di reclamo allUfficio Reclami della Banca si sia rivelatainfruttuosa e la controversia non sia stata portata allattenzione dellAutorit Giudiziaria o di unCollegio Arbitrale e la stessa non superi il valore di competenza dello stesso, ricorrere entro unanno allOmbudsman Giur Bancario. Le procedure per rivolgersi allUfficio Reclami eallOmbudsman Bancario. Le procedure per rivolgersi allUfficio Reclami e allOmbudsman Giur Bancario sono gratuite per il Cliente, salve le spese relative alla corrispondenza inviata.Sono a disposizione della Clientela presso ogni Filiale della Banca i regolamenti dei citatiorganismi e gli indirizzi cui inviare i reclami.


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COMUNICATO STAMPA DEL 07 APRILE 2009

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